银行从业资格
报考指南考试报名准考证打印成绩查询考试题库

重置密码成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

注册成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

大额交易和可疑交易报告制度的具体内容是什么?

帮考网校2020-08-27 17:33:34
|
大额交易和可疑交易报告制度是指金融机构必须根据相关法律法规,对一定金额以上的交易以及涉嫌洗钱、恐怖融资等非法活动的交易进行报告和监控的制度。具体内容包括:

1. 大额交易报告制度:金融机构必须对单笔或累计一定金额以上的交易进行报告,包括现金、转账、汇票、支票等各种形式的交易。

2. 可疑交易报告制度:金融机构必须对涉嫌洗钱、恐怖融资等非法活动的交易进行报告,包括交易金额不符合客户身份、交易与客户经营业务不符、频繁进行大额交易等情况。

3. 监控和调查制度:金融机构必须建立完善的监控和调查机制,对大额交易和可疑交易进行实时监控和调查,及时发现和防范非法活动。

4. 客户身份识别制度:金融机构必须对客户进行身份识别和风险评估,确保客户资金来源合法、交易目的合理,防范非法活动。

5. 内部控制制度:金融机构必须建立严格的内部控制制度,包括洗钱风险评估、员工培训、交易审核等,确保制度的有效实施。
帮考网校
|

推荐视频

推荐文章

推荐问答