2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

保险人对风险的选择主要表现在（）。

I.选择风险程度较低的标的承保

II.尽量选择同质风险的标的承保

III.淘汰那些超出可保风险条件的保险标的

IV.淘汰那些超出可保范围的保险标的

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.I、II、IV

D.II、III、IV

正确答案:D

答案解析:

保险人对风险的选择表现在两个方面：

①尽量选择同质风险的标的承保；

②淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的。

2、

在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。

Ⅰ.自我对冲

Ⅱ.市场对冲

Ⅲ.其他财务安排

Ⅳ.资产负债状况

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险对冲是通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的的资产潜在损失的一种策略性选择，可以分为自我对冲（Ⅰ项正确）和市场对冲（Ⅱ项正确）两种情况。

3、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。【选择题】

A.房租月供

B.养老金

C.每月家庭日用品费用支出

D.定期定额购买基金的月投资款

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。每月家庭日用品费用支出不一定相等，因此不属于年金。

4、紧急预备金额度通常为家庭月支出的（）倍为宜，以抵御家庭收入突然中断或突发性大笔支出的风险。【选择题】

A. 1~3

B.1~6

C.3〜6

D.6〜9

正确答案:C

答案解析:选项C正确：紧急预备金额度通常为家庭月支出的3~6倍为宜，以抵御家庭收入突然中断或突发性大笔支出的风险。

5、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.系统风险

B.非系统风险

C.信用风险

D.市场风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险；
选项A不符合题意：系统风险是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险；
选项B不符合题意：非系统风险又称非市场风险或可分散风险。是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性；
选项D不符合题意：市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。

6、艾氏波浪理论的缺点（）。
Ⅰ.难以理解应用
Ⅱ.面对同一个形态，相同的人会产生不同的数法
Ⅲ.面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法
Ⅳ.难以用于实际【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：波浪理论的局限性：

（1）波浪理论最大的不足是应用上的困难，也就是学习和掌握上的困难；（Ⅰ项正确）

（2）波浪理论的第二个不足是面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法，而且都有道理，谁也说服不了谁。（Ⅲ项正确）

7、申请人不符合《证券业从业人员资格管理办法》规定条件的，（）不予颁发执业证书，并应当自收到申请之日起30日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理甶。【选择题】

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.中国证券业协会

D.证券交易所

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》第十一规定：申请人符合本办法规定条件的，协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书；不符合本办法规定条件的，不予颁发执业证书，并应当自收到申请之日起30日内书面通知申请人或者机构,并书面说明理由。

8、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。【选择题】

A.转移风险原则

B.量力而行原则

C.适应性原则

D.合理避税原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户购买保险时，其作为投保人必须支付一定的费用，即以保险费来获得保险保障。客户设计保险规划时要根据客户的经济实力量力而行，即量力而行原则。老张的经济实力不允许他每月支付高达1000元的保险费。

9、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。
Ⅰ.艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但没有形成完整的体系，正式确立于柯林斯《波
浪理论》的出版。
Ⅱ.艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价的上涨和下跌也应该遵循
周期发展的规律
Ⅲ.优点面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法
Ⅳ.缺点难以理解应用【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法为波浪理论的局限性（Ⅲ项说法错误）。

10、

下列关于风险识别的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.风险识别就是发现风险和控制风险

Ⅱ.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节

Ⅲ.通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质

Ⅳ.分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险识别包括感知风险和分析风险两个环节（Ⅱ项正确），其中，感知风险是通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质（Ⅲ项正确）；分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律（Ⅳ项正确）。