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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、以下关于缺口分析的正确陈述有()。Ⅰ.当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口,即负债敏感型缺口Ⅱ.当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口,即资产敏感型缺口Ⅲ.当某一段时间的资产大于负债时,就产生了正缺口,即资产敏感型缺口Ⅳ.当某一段时间的资产大于负债时,就产生了正缺口,即负债敏感型缺口【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、IV
正确答案:C
答案解析:选项C正确:以该缺口乘以假定的利率变动,即得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响。当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口,即负债敏感型缺口(Ⅰ项正确);反之,当某一段时间的资产大于负债时就产生了正缺口,即资产敏感型缺口(Ⅲ项正确)。
2、行业处于成熟期的特点主要有()。Ⅰ.企业规模空前、地位显赫、产品普及程度高Ⅱ.企业的生产技术逐渐成形,市场认可并接受了行业的产品Ⅲ.行业生产能力接近饱和,市场需求也趋于饱和,市场处于买方市场Ⅳ.构成支柱产业地位,其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:判断一个行业是否处于成熟期,看其是否有如下特点:第一,企业规模空前、产品普及程度高、企业地位显赫(Ⅰ项正确);第二,行业生产能力接近饱和,市场需求也趋向饱和,市场处于买方市场(Ⅲ项正确);第三,行业构成支柱产业地位,其生产要素份额、 利税份额、产值在国民经济中占有相当分量(Ⅳ项正确)。Ⅱ项属于成长期的特点。
3、家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类,其中阶段项目主要包括()。Ⅰ.贷款还款 Ⅱ.遗嘱生活Ⅲ.应急基金 Ⅳ.子女教育金【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类,阶段项目主要包括贷款还款(Ⅰ项正确)、子女教育金(Ⅳ项正确)、遗嘱生活(Ⅱ项正确)等保障项目;长期项目主要包括养老、应急基金、丧葬费用等保障项目。
4、流动性风险预警信号中的融资信号包括()。Ⅰ.愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升Ⅱ.被迫从市场上购回已发行的债券Ⅲ.所发行股票价格下跌Ⅳ.债权人提前兑付造成支付能力出现不足Ⅴ.融资成本上升【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅴ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中,融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如,存款大量流失,债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足(Ⅳ项正确),融资成本上升(Ⅴ项正确),融资交易对手开始要求抵(质)押品且不愿提供中长期融资,愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升(Ⅰ项正确),被迫从市场上购回已发行的债券(Ⅱ项正确)等;外部预警指标/信号主要包括:第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如:市场上出现关于商业银行的负面传言,客户大量求证;外部评级下降;所发行的股票价格下跌;所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且买卖价差扩大;交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等;内部指标/信号主要包括:金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如:某项或多项业务/产品的风险水平增加,资产或负债过于集中,资产质量下降,盈利水平下降,快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等。
5、如果客户尚未违约,则违约风险暴露对于表内项目为()。【选择题】
A.债务账面价值
B.已承诺未提取金额
C.已提取金额
D.账务内在价值
正确答案:A
答案解析:选项A正确:违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约,则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值,对于表外项目为表外项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。
6、()指货币在无风险的条件下,经历一定时间的投资和再投资而发生的增值,或者是货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。【选择题】
A.货币时间差异
B.货币时间价值
C.货币投资价值
D.货币投资差异
正确答案:B
答案解析:选项B正确:货币的时间价值是指货币在无风险的条件下,经历一定时间的投资和再投资而发生的增值,或者是货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值,也被称为资金时间价值。
7、证券产品选择的基本原则有()。Ⅰ.效益与风险最佳组合原则Ⅱ.分散投资原则Ⅲ.理智投资原则 Ⅳ.集合投资原则【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券产品选择的基本原则有:(1)效益与风险最佳组合原则;(Ⅰ项正确)(2)分散投资原则;(Ⅱ项正确)(3)理智投资原则。(Ⅲ项正确)
8、投资规划中,进行资产配罝的目标是()。【选择题】
A.风险最小化
B.风险和收益的平衡
C.收益最大化
D.效用最大化
正确答案:B
答案解析:选项B正确:在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配罝在不同的资产类别中,其中包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配罝。为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划,并不是单纯地追求更高的投资收益,合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择。
9、下列对证券投资顾问后续职业培训的目标,说法正确的是()。Ⅰ.进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度Ⅱ.增强执业人员的守法意识Ⅲ.增强执业人员的诚信意识Ⅳ.提高执业人员的业务素质【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券投资顾问后续职业培训的目标包括:(1)进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度;(Ⅰ项正确)(2)增强执业人员的守法意识、诚信意识,通过多种形式的证券业务专题培训切实提高执业人员的业务素质。(Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确)
10、在计量证券信用风险中,对客户信用评级的计量方法包括()。Ⅰ. 专家判断法Ⅱ.违约概率模型Ⅲ.违约损失率Ⅳ.信用评分模型【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户信用评级的计量方法:(1)专家判断法;(Ⅰ项正确)(2)信用评分模型;(Ⅳ项正确)(3)违约概率模型。(Ⅱ项正确)
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?:证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?一共是三个科目:《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》、《证券投资顾问业务》
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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