2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券产品选择的基本原则有（）。Ⅰ.效益与风险最佳组合原则Ⅱ.分散投资原则Ⅲ.理智投资原则  Ⅳ.集合投资原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：证券产品选择的基本原则有：（1）效益与风险最佳组合原则；（Ⅰ项正确）（2）分散投资原则；（Ⅱ项正确）（3）理智投资原则。（Ⅲ项正确）

2、艾氏波浪理论的形成经历了一个较为复杂的过程，正式确立后考虑的因素有（）。Ⅰ. 价格指数Ⅱ. 股价形态经历的时间Ⅲ. 股价形态Ⅳ. 股价高低点相对位置【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但是他的这些研究成果没有形成完整的体系，在他在世的时候没有得到社会的广泛承认。直到20世纪70年代,柯林斯的专著WaveTheory出版后,波浪理论才正式确立。艾氏波浪理论考虑的因素如下：（1）股价定势所形成的形态；（2）股价定势图中各个高点和低点所处的相对位置；（3）完成某个形态所经历的时间长短。

3、下列关于债券互换说法正确的是（）。Ⅰ.替代互换是在债券出现暂时的市场定价偏差时，将一种债券替换为另一种完全可替代的债券，以期获取超额收益Ⅱ.市场间利差互换是不同市场之间债券的互换Ⅲ.税差激发互换目的在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率Ⅳ.相比于替代互换，市场间利差互换的风险更小【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券互换包括替代互换、市场间利差互换以及税差激发互换：（1）替代互换是在债券出现暂时的市场定价偏差时，将一种债券替换为另一种完全可替代的债券，以期获取超额收益；（Ⅰ项正确）（2）市场间利差互换是不同市场之间债券的互换。相比于替代互换，市场间利差互换的风险更大；（Ⅱ项正确、Ⅳ项错误）（3）税差激发互换目的在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率。（Ⅲ项正确）

4、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。 【选择题】

A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者CPI指数）综合预测明年收入

C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：收入淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者（例如老张），年收入不稳定，应该以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。

5、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。【选择题】

A.投资工具的风险较低

B.投资工具适合客户的财务目标

C.投资工具的收益较高

D.投资工具的流动性较好

正确答案:B

答案解析:选项B正确：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

6、了解证券产品的特性要求投资者了解（）。Ⅰ.产品期限Ⅱ.收益高低Ⅲ.风险水平Ⅳ.担保情况Ⅴ.分红方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：了解证券产品的特性：投资者要广泛了解各种证券产品的性质、期限（Ⅰ项正确）、有无担保（Ⅳ项正确）、收益高低（Ⅱ项正确）、支付情况、风险大小（Ⅲ项正确）及内容等。

7、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。Ⅰ.上升阶段的八个过程，也称为8浪过程Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”Ⅲ.到5浪走完之后，继续上涨1浪Ⅳ.第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：关于波浪理论，上升阶段的八个过程，也称为8浪过程；（Ⅰ项正确）其中，0~1是第一浪，1 ~2是第二浪，2 ~3是第三浪，3 ~4是第四浪，4?5是第五浪。这5浪中，第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”；（Ⅱ项正确）而第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”。上述5浪完成后，紧接着会出现一个3浪的向下调整。（Ⅲ项错误、Ⅳ项正确）

8、史蒂夫•罗斯提出了（）。【选择题】

A.资本资产定价模型

B.套利定价理论

C.货币时间价值理论

D.有效边界说

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1976年，史蒂夫•罗斯突破性地发展了资本资产定价模型，提出套利定价理论。

9、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（）。【选择题】

A.夫妻25～35岁时

B.夫妻30～55岁时

C.夫妻50～60岁时

D.夫妻60岁以后

正确答案:D

答案解析:选项D正确：夫妻年龄60岁以后进入家庭衰老期，主要的人生目标就是安享晚年，社会交际会明显减少，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，如各种债券等。

10、关于证券组合管理理论，下列说法正确的是（）。Ⅰ.收益率服从某种概率分布Ⅱ. 投资者的无差异曲线和有效边界共同决定其最满意的证券组合Ⅲ.证券或证券组合的收益由它的期望收益率表示Ⅳ.证券或证券组合的风险由其收益率的标准差来衡量【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Ⅳ项，证券或证券组合的风险由其收益率的方差来衡量。