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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、金融远期合约主要包括()。Ⅰ.远期利率协议 Ⅱ.远期外汇合约Ⅲ.远期股票合约 Ⅳ.货币互换【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:金融远期合约主要包括远期利率协议(Ⅰ项正确)、远期外汇合约(Ⅱ项正确)和远期股票合约(Ⅲ项正确)。
2、下列关于客户评级与债项评级的说法错误的是()。【选择题】
A.债项评级是在假设客户的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能发生的损失
B.客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级
C.在某一时点,同一债务人只能有一个客户评级
D.在某一时点,同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:债项评级针对每笔具体债项评级,而客户评级是评估客户本身的风险水平。债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价,反映客户违约后的债项损失大小。债项评级既可以只反映债项本身的交易风险,也可以同时反映客户信用风险和债项交易风险。客户评级是对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价,反映客户违约风险的大小。
3、我国法律法规对适当性原则的规定 《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合()要求。Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标Ⅱ.收益符合客户目标Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级Ⅳ.签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:我国法律法规对适当性原则的规定 《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求:(1)投资期限和品种符合客户的投资目标;(Ⅰ项正确)(2)风险等级符合客户的风险承受能力等级;(Ⅲ项正确)(3)客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。(Ⅳ项正确)
4、反向市场是构建()的套利行为。Ⅰ.现货多头Ⅱ.期货多头Ⅲ.现货空头Ⅳ.期货空头【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:反向市场是构建现货空头(Ⅲ项正确)、期货多头(Ⅱ项正确)的套利行为。
5、利用优惠政策筹划法主要包括()。Ⅰ.直接利用筹划法Ⅱ.地点流动筹划法Ⅲ.创造条件筹划法Ⅳ.税制可利用的优惠因素【组合型选择题】
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:利用优惠政策筹划法主要包括直接利用筹划法(Ⅰ项正确)、地点流动筹划法(Ⅱ项正确)、创造条件筹划法(Ⅲ项正确)、税制可利用的优惠因素(Ⅳ项正确)。
6、证券投资顾问业务签订协议应当()。Ⅰ. 评估客户的风险承受能力Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况Ⅳ.替客户进行签约【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:该题考查证券投资顾问业务的协议签订环节的规定。了解客户情况,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况,由客户自主选择是否签约。Ⅳ项,不得代客户签约。
7、净利润与营业净利率成()关系,而营业收入额与营业净利率成()关系。【选择题】
A.正比;反比
B.反比;反比
C.正比;正比
D.反比;正比
正确答案:A
答案解析:选项A正确:营业净利率=净利润/营业收入× 100%,所以净利润与营业净利率成正比关系,而营业收入额与营业净利率成反比关系。
8、目前,()的对比分析已经成为技术分析的基本手段。【选择题】
A.成交时间
B.价量关系
C.交易对象
D.交易主体
正确答案:B
答案解析:选项B正确:目前,价量关系的对比分析已经成为技术分析的基本手段。
9、下列关于风险对冲,说法正确的有()。Ⅰ. 风险对冲又称为套期保值Ⅱ. 风险对冲分为自我对冲和市场对冲两种情况Ⅲ. 风险对冲是一个过程Ⅳ. 风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、 Ⅲ
C.Ⅰ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:风险对冲(套期保值),是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程,分为自我对冲和市场对冲两种情况:(Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确)(1)自我对冲。自我对冲是指利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲;(2)市场对冲。 市场对冲是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险,通过衍生产品市场进行对冲。
10、王总10年前借给邻居小赵10万元,现收到还款10万元。由于通货膨胀的原因,这笔钱只相当于10年前的5万元,那么这10年的平均通货膨胀率是()。【选择题】
A.6%
B.6.2%
C.7%
D.7.2%
正确答案:D
答案解析:选项D正确:根据“72法则”,这笔钱在10年后缩减了一半,经计算,72/10=7.2。那么估算这10年的平均通货膨胀率是7.2%。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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