2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、合规管理的意义不包括（ ）。【单选题】

A.帮助基金管理人控制所有风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少由于声誉风险导致的潜在损失

D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

正确答案:A

答案解析:随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险（选项A不包括），减少违规处罚导致的损失（选项B包括）以及由于声誉风险导致的潜在损失（选项C包括），加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义（选项D包括）。

2、一般认为，世界上第一只开放式投资基金是（ ）。【单选题】

A.苏格兰美国投资信托

B.马萨诸塞投资信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.马萨诸塞金融服务公司

正确答案:B

答案解析:1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

3、下列关于合规管理的意义说法错误的是（ ）【单选题】

A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少声誉风险导致的潜在损失

D.减少基金持有人的损失

正确答案:D

答案解析:合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

4、基金客户个性化服务的基础是（ ）。【单选题】

A.深度挖掘客户需求

B.利用平时市场走访收集的客户营销资料

C.研究市场行情

D.揭示市场风险

正确答案:A

答案解析:基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。其中深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

5、基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.15

正确答案:B

答案解析:基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

6、（）是指以其他的基金作为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成，通过分散投资于各种不同的基金，使基金的风险进一步降低。【单选题】

A.分级基金

B.混合基金

C.伞形基金

D.基金中基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确：（）是指以其他的基金作为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成，通过分散投资于各种不同的基金，使基金的风险进一步降低。所以，基金中基金是一种具有双重投资管理、双重风险分散特点的特殊基金，也是一种特别稳健保守的投资方式。

7、所谓（ ），简单来讲即货币资金的融通。【单选题】

A.理财

B.金融

C.融资

D.投资

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意；所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。选项A不符合题意：理财，指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的；选项C不符合题意：融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段；选项D不符合题意：投资指的是特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为。

8、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包括（ ）。【单选题】

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.列席股东大会会议

D.提议召开临时股东会

正确答案:C

答案解析:C项该是列席董事会会议。基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：（1）检查公司的财务（选项A包括）；（2）对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督（选项B包括）；（3）当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正；（4）提议召开临时股东会（选项D包括）；（5）列席董事会会议；（6）公司章程规定的其他职权。

9、公募基金管理人、基金托管人、符合协会规定条件的私募基金管理人，加入基金业协会，成为（　）。 【单选题】

A.普通会员

B.联席会员

C.观察会员

D.特别会员

正确答案:A

答案解析:公募基金管理人、基金托管人、符合协会规定条件的私募基金管理人，加入基金业协会，成为普通会员。

10、ETF份额的申购、赎回采用（ ）的方式。【单选题】

A.金额申购，份额赎回

B.份额申购，金额赎回

C.份额申购，份额赎回

D.金额申购，金额赎回

正确答案:C

答案解析:ETF份额的申购、赎回采用份额申购、份额赎回的方式。