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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、职业关系具有()的特点【单选题】
A.规范性、高效性和连续性
B.复杂性、规范性和社会性
C.社会性、专业性和复合性
D.合规性、合法性和规范性
正确答案:C
答案解析:选项C正确,职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点,这就决定了在职内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。
2、董事会对公司的合规管理承担最终责任,履行的合规职责不包括()。【单选题】
A.审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估
B.审议批准公司季度合规报告,对季度合规报告中反映出的问题,采取措施解决
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能
正确答案:B
答案解析:本题答案为B。审议批准公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,采取措施解决。董事会对公司的合规管理承担最终责任,履行以下合规职责:(1)审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估(A符合)。(2)审议批准公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,采取措施解决。(3)根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项(C符合)。(4)决定公司合规管理部门的设置及其职能(D符合)。(5)保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会,如审计委员会或者其他专业委员会沟通。(6)公司章程规定的其他合规责任。此外,中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。
3、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的()。【单选题】
A.申购
B.认购
C.赎回
D.转换
正确答案:C
答案解析:选项C正确,开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为。
4、基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。【单选题】
A.规范性
B.持续性
C.专业性
D.服务性
正确答案:D
答案解析:选项D正确,证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,在运用4Ps理论时有其特殊性:规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。服务性是指基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。
5、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用,这种作用是通过()实现的。【单选题】
A.提供就业机会
B.将储蓄资金转化为生产资金
C.购买大量消费品
D.直接向工商企业提供信贷资金
正确答案:B
答案解析:选项B正确,证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场,扩大了直接融资的比例,为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境,实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用,可以优化金融结构、促进经济增长。
6、下列关于职业道德具有的特征,说法不正确的是()。【单选题】
A.特殊性
B.规范性
C.约束性
D.具体性
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误,职业道德具有以下特征:(1)职业道德具有特殊性。(2)职业道德具有继承性。(3)职业道德具有规范性。(4)职业道德具有具体性。
7、一般来说,通过发行股票筹集的资金主要投向()。【单选题】
A.期货市场
B.银行存款
C.实业领域
D.有价证券
正确答案:C
答案解析:选项C正确,股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
8、下列说法正确的是()。【单选题】
A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的,应当以邮件形式约定基金销售协议
B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的,以基金销售协议为准
C.已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金
D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的基金
正确答案:D
答案解析:选项D说法正确:在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的基金,(选项D说法正确)在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金;(选项C说法错误)私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的,应当以书面形式签订基金销售协议,(选项A说法错误)并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同附件。基金销售机构负责向投资者说明相关内容。基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的,以基金合同附件为准。(选项B说法错误)
9、合规独立性是指( )的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。【单选题】
A.基金公司
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售部门
正确答案:B
答案解析:合规独立性是指基金管理人(选项B符合题意)的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动,以真正起到牵制制约的作用,是合规管理的关键性原则。
10、“结构性的早期干预和解决方案”也称为()。【单选题】
A.适度监管
B.高效监管
C.依法监管
D.审慎监管
正确答案:D
答案解析:选项D正确,审慎监管,也称“结构性的早期干预和解决方案”,其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施,以便让金融机构股东之外的人不受损失。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试是当场出成绩吗?:基金从业考试不会当场出成绩,虽然与银行从业、会计从业一样是机考,但是却不会当场出成绩。至于不当场出成绩的原因,有人说是防止泄题,有人说是为了控制通过率。总之,根据以往的成绩查询时间来看,都在考后一周内公布。
2020-05-29
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