2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、QDII基金的认购渠道与一般开放式基金（ ），认购程序与一般的开放式基金（ ）。【单选题】

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.类似，基本相同

D.不同，类似

正确答案:C

答案解析:QDII基金的认购渠道与一般开放式基金类似，认购程序与一般的开放式基金基本相同。

2、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（ ）【单选题】

A.狭小

B.广泛

C.相同

D.不确定

正确答案:B

答案解析:一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

3、目前人们大多认为1868年英国成立的（ ）是最早的证券投资基金。【单选题】

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞投资信托基金

D.英国投资信托

正确答案:A

答案解析:投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖

4、基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。【单选题】

A.董事会

B.管理层

C.董事长

D.股东会

正确答案:D

答案解析:基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

5、基金管理人的合规审核程序不包括（ ）。【单选题】

A.制定合规审核机制

B.确定合规审查人员

C.合规审核调查

D.合规审核评价

正确答案:B

答案解析:选项B不属于基金管理人的合规审核包含的程序。合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：（1）制定合规审核机制；（选项A包括）（2）合规审核调查；（选项C包括）（3）合规审核评价。（选项D包括）

6、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（  ）比债券大得多。【单选题】

A.税收

B.期限

C.风险

D.利率

正确答案:C

答案解析:股票风险较大，债券风险相对较小，故本题选择C选项。

7、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（ ）。【单选题】

A.现金

B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

正确答案:C

答案解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。

8、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（ ）。【单选题】

A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分

正确答案:B

答案解析:本题答案为B项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。同时未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金；为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分。

9、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征

正确答案:B

答案解析:B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

10、基金管理人应在基金发售的（ ）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。【单选题】

A.3日

B.1日

C.2日

D.7日

正确答案:A

答案解析:基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。