2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、对于基金客户的档案数据，应当（）【单选题】

A.逐日备份并本地妥善保管

B.逐月备份并异地妥善保管

C.逐日备份并异地妥善保管

D.实时备份并本地妥善保管

正确答案:C

答案解析:考察数据的保存的内容。对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

2、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（ ）。【单选题】

A.QDII基金

B.ETF基金

C.ETF联接基金

D.QFII基金

正确答案:A

答案解析:QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金；交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金；ETF联接基金是指将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF基金；QFII是合格的境外机构投资者的简称，合格境外机构投资者是指符合中国证监会、中国人民银行和国家外汇管理局发布的《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司、其他资产管理机构。

3、依据法律形式的不同，基金可分为公司型基金和（  ）。【单选题】

A.开放式基金

B.契约型基金

C.公募基金

D.封闭式基金

正确答案:B

答案解析:依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金，故本题选择B选项。根据运作方式的不同可分为开放式基金和封闭式基金。根据募集方式的不同分为公募基金和私募基金。

4、保本基金起源于（ ）。【单选题】

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.日本

正确答案:B

答案解析:保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

5、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当要坚持（）原则。【单选题】

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

正确答案:A

答案解析:高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则

6、基金信息披露的原则体现在披露内容和（）。【单选题】

A.披露完整

B.披露准确

C.披露要点

D.披露形式

正确答案:D

答案解析:基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

7、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会

D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

正确答案:D

答案解析:D项，说法错误。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。宣传推介材料违规情形监管处罚措施：(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。(3)对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。(4)责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。(5)对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

8、2000年10月8日，中国证监会发布了(   )。【单选题】

A.《证券投资基金管理暂行办法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《中华人民共和国证券法》

正确答案:C

答案解析:2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。

9、某投资人投资10000000元认购基金，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%， 认购期间产生的利息是3元，则其认购份额为（）份。【单选题】

A.9900399

B.9900003

C.9900099

D.9900993

正确答案:D

答案解析:认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000000/ （1+1%）=9900990，认购份额=（9900990+3）/1=9900993份。

10、投资于房地产的基金类别属于（ ）。【单选题】

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.另类投资基金

正确答案:D

答案解析:选项D属于：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等；选项A不属于：证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等；选项B不属于：私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利；选项C不属于：风险投资基金又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。