2024年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理【2016】第二章 监管体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行业金融机构的反洗钱义务包括(    )。【多选题】

A.健全反洗钱内控制度

B.在职责范围内调查可疑交易活动

C.建立客户身份识别制度

D.开展反洗钱培训和宣传工作

E.向中国人民银行报告分析结果

正确答案:A、C、D

答案解析:金融机构的反洗钱义务主要包括：第一，建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。第二，建立客户身份识别制度。第三，建立客户身份资料和交易记录保存制度。第四，执行大额交易和可疑交易报告制度。第五，按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。在职责范围内调查可疑交易活动属于中国人民银行的反洗钱职责；向中国人民银行报告分析结果属于反洗钱监测分析中心的职责。

2、《杠杆率办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。【单选题】

A.4%

B.5%

C.6%

D.7%

正确答案:A

答案解析:《杠杆率办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。

3、（），欧洲议会通过了新的金融监管法案。【单选题】

A.2009年9月

B.2010年9月

C.2011年8月

D.2012年8月

正确答案:B

答案解析:2010年9月，欧洲议会通过了新的金融监管法案，从2011年1月起，欧洲系统性风险委员会（ESRB）、欧洲银行业监管局（EBA）、欧洲证券和市场监管局（ESMA）与欧洲保险和养老金监管局（EIOPA）等四家欧盟监管机构宣告成立并正式运转，从宏观和微观层面强化对金融体系的监管。

4、金融危机发生的重要原因不包括（）。【单选题】

A.金融体系资产负债表过度扩张

B.金融机构过度承担风险

C.杠杆化程度过高

D.银行的资本充足水平提高

正确答案:D

答案解析:2008年国际金融危机引发了国际社会对现行监管制度的全面反思。金融体系资产负债表过度扩张、金融机构过度承担风险所导致的杠杆化程度过高，被广泛认为是危机发生的重要原因之一。

5、2011年9月，欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:2012年9月，欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。