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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合法性原则。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则。
2、信用评分模型对法人客户而言,可观察到的特征变量主要包括( )。【多选题】
A.收入
B.现金流量
C.资产
D.各种财务比率
E.年龄
正确答案:B、D
答案解析:信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型,利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值(得分)来代表债务人的信用风险,并将借款人归类于不同的风险等级。个人客户而言,可观察到的特征变量主要包括收入、资产、 年龄、职业以及居住地等;对法人客户而言,包括现金流量、各种财务比率等(选项BD符合题意)。
3、银行监管中,采取市场准入的主要目标有()。【多选题】
A.保证注册银行具有良好的品质
B.对影响国家国际经济命脉的银行业进行垄断经营
C.维护银行市场秩序
D.保护存款者的利益
E.预防不稳定机构进入银行体系
正确答案:A、C、D、E
答案解析:市场准入的主要目标:(1)保证注册银行具有良好的品质,预防不稳定机构进入银行体系(选项AE正确)。(2)维护银行市场秩序(选项C正确)。(3)保护存款者的利益(选项D正确)。
4、下列关于《商业银行资本管理办法(试行)》中的最低资本要求说法错误的是( )。【多选题】
A.核心一级资本充足率为5%
B. 一级资本充足率为8%
C.资本充足率为4%
D.一级资本充足率为6%
E.资本充足率为8%
正确答案:B、C
答案解析:选项B说法错误:一级资本充足率为6%;选项C说法错误:资本充足率为8%。
5、商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循的原则不包括()。【单选题】
A.重要性原则
B.准确性原则
C.及时性原则
D.全面性原则
正确答案:C
答案解析:商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循如下原则:(1)重要性原则;(2)准确性原则;(3)统一性原则;(4)谨慎性原则;(5)全面性原则。
6、资本是风险的第一承担者,因而也是风险管理最根本的动力来源。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:资本是风险的第一承担者,因而也是风险管理最根本的动力来源。
7、商业银行可以采取下列( )措施进行操作风险缓释。【单选题】
A.风险识别
B.分散
C.监测
D.报告
正确答案:B
答案解析:操作风险缓释可采用分散、对冲和规避等策略(选项B符合题意)。
8、( )是商业银行最高风险管理/决策机构,( )承担商业银行风险管理的最终责任。【单选题】
A.股东大会,董事会
B.股东大会,监事会
C.董事会,高级管理层
D.董事会,董事会
正确答案:D
答案解析:董事会是商业银行最高风险管理/决策机构,董事会承担商业银行风险管理的最终责任(选项D正确)。
9、审计、提名、薪酬、风险管理、关联交易控制委员会中独立董事占比原则上不低于(),审计、提名、薪酬关联交易控制委员会应由独立董事担任主任委员或负责人。【单选题】
A.1/2
B.1/3
C.1/4
D.1/5
正确答案:B
答案解析:《银行保险机构公司治理准则》规定,董事会应当根据法律法规、监管规定和公司情况,单独或合并设立专门委员会,如战略、审计、提名、薪酬、关联交易控制、风险管理、消费者权益保护等专门委员会。专门委员会成员由董事组成,应当具备与专门委员会职责相适应的专业知识或工作经验。审计、提名、薪酬、风险管理、关联交易控制委员会中独立董事占比原则上不低于三分之一,审计、提名、薪酬关联交易控制委员会应由独立董事担任主任委员或负责人。
10、商业银行信息安全主要管理应当采取高新技术。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:商业银行信息安全主要管理应采取加密技术,防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄露或被篡改的风险,并建立密码设备管理制度,确保使用符合国家要求的加密技术和加密设备。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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