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在很多人眼里,综合理财投资顾问的能力是遥不可及的。实际上,只要你能够掌握正确的成长路径,通常在1-3个月的时间里,就能成为一名基本合格的综合理财投资顾问。
大多数营业部管理人员都认为,综合理财、财富管理,只有总部才有这个能力,营业部是没能力去做这件事的。而客户经理、经纪人,甚至证券分析师,对于自己是否能成为具综合理财能力的投资顾问,通常也缺乏信心。事实上,理财型投资顾问,并不是人们所想象的那样高不可攀。下面,就跟着帮考网一起来看看!
一.投资顾问需要做些什么
很多人对理财型投资顾问望而却步,一个主要原因,还是在于对怎么提供综合理财服务缺乏了解。如果你了解了投资顾问具体需要做些什么工作,就不会觉得这个工作有多神秘和困难了。
1、了解/分析客户需求
投资顾问的的第一项工作,就是要了解和分析客户的理财需求。这里面不仅是要了解客户的财务状况、投资组合这样一些“硬性”指标,更要了解客户对未来生活的规划、性格等“软性”特点。
2、设计/调整产品组合
在充分了解了客户的投资理财需求的基础上,投资顾问就要运用自己的专业知识,为客户设计适合的理财规划方案。而这一方案的核心,就是各种不同投资理财产品的合理组合。
3、解释/实施产品组合
所设计出来的理财方案和产品组合,要得到客户的认可,就需要投资顾问与客户有充分的交流沟通。在这一过程中,也可能需要根据客户的意见,对理财方案进行调整。在得到客户的认同后,再通过开启、买卖来实施理财方案。
4、跟踪/研究市场产品
理财规划和产品组合的设计与调整,是基于对当前不同投资市场和产品的分析判断。这就要求投资顾问随时跟踪研究这些市场和产品的变化,及时对客户的理财方案进行调整,或者做出解释工作。
而上述的工作过程是持续性的。投资顾问在成功地为客户设计并实施了理财规划方案之后,需要持续地了解客户需求的变化情况,跟踪分析各种投资市场和产品的风险和机遇,及时地对客户的理财方案进行调整和沟通。
二.投资顾问需要知道些什么
知道了投资顾问所提供的服务内容,也就知道了投资顾问需要掌握哪些知识。
1、客户需求分析
客户会有哪些不同的投资理财需求?
这些理财需求分别可以通过怎样的理财手段来满足?
2、理财方案设计
有哪些主要的投资理财产品类别?分别有什么特点?
如何根据客户的需求特点设计这些理财产品的组合?
3、理财方案沟通
如何使客户理解各种理财产品的特点?
如何根据客户的反馈意见调整理财方案?
4、市场产品跟踪
目前市场上有些什么投资理财产品?
如何评估这些投资理财产品的风险和收益前景?
三.投资顾问的成长路径
要基本掌握上面这些知识点,通常需要1-4个月的时间:
当然,通过这1-4个月的时间,只能说是对这些知识点,基本掌握。真正要全面掌握并熟练运用这些知识,肯定需要一个长期的学习和实践过程。但是,如果你不踏出第一步,又怎么能积累这些经验,成为一名真正成功的投资顾问呢?
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2020-05-15
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