2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于私募基金合同签署注意事项，说法错误的是（）。【单选题】

A.基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同

B.在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明

C.募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访

D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，但是私募基金管理人可以投资运作投资者交纳的认购基金款项

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。出现前述情形时，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。

2、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。【单选题】

A.隐性刚性兑付

B.影子银行

C.杠杆效应

D.无序循环

正确答案:B

答案解析:选项B正确，银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有影子银行特征。这类业务透明度低，容易规避贷款监管要求，部分投向限制性领域，而大多尚未纳入社会融资规模统计。

3、内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场（）的原则。【单选题】

A.公开、公平、公正

B.及时、客观、准确

C.高效、全面、及时

D.客观、全面、准确

正确答案:A

答案解析:选项A正确，内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资人合法权益，社会危害性极大，因此，是《证券法》明确规定的禁止性行为。

4、下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（）。【单选题】

A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回

B.通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行

C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认；QDII基金申购和赎回币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回；通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行；申购和赎回开放日为证券交易所的交易日。

5、内部控制的基本要素不包括（）。【单选题】

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人内部控制基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。

6、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。【单选题】

A.全体董事

B.全体监事

C.总经理

D.合规管理部门

正确答案:A

答案解析:选项A正确，督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

7、下列关于折价率的公式中，正确的是（）。【单选题】

A.折价率=[二级市场价格/(基金份额净值-1)]×100%

B.折价率=（二级市场价格/基金份额净值+1）×100%

C.[二级市场价格/(基金份额净值-1)]=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值

D.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%

正确答案:D

答案解析:选项D正确，根据公式：折价率=（二级市场价格/基金份额净值-1）× 100%=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%。

8、以下事项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（）。【单选题】

A.有50人以上的从业人员

B.有安全高效的清算、交割系统

C.设有专门的托管部门

D.有符合要求的营业场所

正确答案:A

答案解析:选项A正确，担任基金托管人，应当具备下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定；（2）设有专门的基金托管部门；（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（4）有安全保管基金财产的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

9、营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。【单选题】

A.介绍法

B.陌生拜访法

C.缘故法

D.广告宣传法

正确答案:B

答案解析:选项B正确，陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。

10、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。【单选题】

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。