2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、家庭财务保障规划建议包括的内容有（）。【多选题】

A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议

B.重申家庭财务保障的重要性

C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估

D.提出对策（包括保险产品建议）

E.风险管理效果评估

正确答案:B、C、D、E

答案解析:

2、综合理财规划的主要内容包括（）。【多选题】

A.客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析；

B.综合理财规划方案

C.理财目标的评估、选择和确立

D.持续提供理财服务

E.理财计划的执行

正确答案:A、B、C、E

答案解析:

3、在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。【单选题】

A.客户家庭基本信息

B.客户财务状况分析

C.理财目标的评估和分析

D.综合理财规划建议

正确答案:A

答案解析:

客户家庭基本信息：
1.家庭主要成员的姓名、出生年月日；
2.子女的学程阶段；
3.居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
4.寻求理财规划服务的直接原因；
5.目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。

如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

4、在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容不包括（）。【单选题】

A.全生涯模拟仿真的原理介绍

B.模拟环境的设置

C.分析结果的阐述

D.理财师基于分析结果的最终建议

正确答案:D

答案解析:

5、理财规划书的主要内容不包括（）。【单选题】

A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的

B.家庭财务状况分析

C.理财目标的评估和调整

D.法律声明文件，双方的义务和责任、免责声明等

正确答案:D

答案解析:理财规划书的主要内容：
1.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的。
2.家庭财务状况分析。
3.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果。
4.理财目标的评估和调整。
5.综合理财规划建议。
D项法律声明文件，双方的义务和责任、免责声明等属于理财规划书的其他内容。