2025年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二部分|第五章 投行业务5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、2012年9月7日，国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信贷资产支持证券，是我国信贷资产证券化重启的第一单。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:2012年9月7日，国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信贷资产支持证券，金额101.66亿元。这是我国信贷资产证券化重启的第一单。

2、银团贷款存续期间，银团会议由（ ）负责定期召集，或者根据银团贷款合同的约定由一定比例的银团成员提议召开。【单选题】

A.代理行

B.牵头行

C.副牵头行

D.参加行

正确答案:A

答案解析:银团贷款存续期间，银团会议由代理行负责定期召集，或者根据银团贷款合同的约定由一定比例的银团成员提议召开。

3、（ ）是指由发行人委托承销机构按照已定的发行额和发行条件，在约定期限内向社会推销债券，到了销售截止日期，未售出的余额由承销机构认购。【单选题】

A.余额包销

B.全额包销

C.渠道包销

D.代销

正确答案:A

答案解析:余额包销也称为助销，是指由发行人委托承销机构按照已定的发行额和发行条件，在约定期限内向社会推销债券，到了销售截止日期，未售出的余额由承销机构认购。

4、原中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求，其中商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。【单选题】

A.10%

B.9%

C.7%

D.5%

正确答案:D

答案解析:原中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求，具体包括：（1）有健全的风险管理和有效的内控机制；（2）资本充足率不低于10%；（3）商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50%；（4）商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过5%；（5）并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60%；（6）并购贷款期限一般不超过7年；（7）商业银行应具有与本行并购贷款业务规模和复杂程度相适应的熟悉并购相关法律、财务、行业等知识的专业人员。

5、银团贷款信息备忘录内容包括（ ）。【多选题】

A.银团贷款的基本条件

B.借款人的法律地位及概况

C.借款人的家庭状况

D.项目概况及市场分析

E.项目财务现金流量分析

正确答案:A、B、D、E

答案解析:银团贷款信息备忘录内容主要包括：银团贷款的基本条件、借款人的法律地位及概况、借款人的财务状况、项目概况及市场分析、项目财务现金流量分析、担保人和担保物介绍、风险因素及避险措施、项目的准入审批手续及有资质环保机构出具的环境影响监测评估文件等。