2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、法人是以自己的财产独立承担责任的组织，以盈利为目的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:以盈利为目的不是法人成立的必要条件。《民法典》规定：法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。以法人活动的性质为标准，将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。

2、中国银保监会直接监管的商业银行经营保险代理业务，应当由其法人机构向中国证监会申请许可证。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《代理保险办法》指出，中国银保监会直接监管的商业银行经营保险代理业务，应当由其法人机构向中国银保监会申请许可证。

3、法律是由政府机构依照相应宪法进行细化后的规则，虽然效力不及宪法，但更加贴近理财师的实际工作，是理财师执业中的主要依据。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则，虽然效力不及法律，但更加贴近理财师的实际工作，是理财师执业中的主要依据。

4、基金销售机构应当按照下列要求（）持续为投资人提供信息服务。【多选题】

A.及时告知投资人其认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额合金额等信息

B.不定期向投资人主动提供基金保有情况信息

C.提供有效途径供投资人实时查询其所持基金的基本信息

D.定期向投资人主动提供基金保有情况信息

E.按照中国证监会的规定，做好有关信息传递工作，向投资人及时提供对其投资决策有重大影响的信息

正确答案:A、C、D、E

答案解析:基金销售机构应当按照下列要求持续为投资人提供信息服务：（1）及时告知投资人其认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额合金额等信息；（2）提供有效途径供投资人实时查询其所持基金的基本信息；（3）定期向投资人主动提供基金保有情况信息；（4）按照中国证监会的规定，做好有关信息传递工作，向投资人及时提供对其投资决策有重大影响的信息；（5）中国证监会规定的其他要求。

5、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和（）。【单选题】

A.商业银行

B.金融机构

C.非银行金融机构

D.保险公司

正确答案:B

答案解析:在个人理财业务活动中，法律关系的主体有两个：金融机构和客户（选项B正确）。金融机构和客户是两个平等的民事主体。民事主体之间进行的民事活动，应当遵守《中华人民共和国民法典》的规定。