2023年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、利用表中其他信息，可知②和③的值分别为（ ）。【客观案例题】

A.1和0

B.0和1

C.0和0

D.1和1

正确答案:C

答案解析:对于无风险资产来说，其市场风险β值为0，即不存在；从而可知其与市场组合的相关系数为0。

2、如果客户对家族里的其他财务比较独立的成员有财务负担，或者会接受其他家庭成员的财务支持，只要在未来的（）中体现出来即可。【单选题】

A.固定收支

B.不固定收支

C.家庭基本生活支出

D.赡养支出

正确答案:B

答案解析:即使客户对家族里的其他财务比较独立的成员有财务负担，或者会接受其他家庭成员的财务支持，只要在未来的不固定收支中体现出来即可。这样的理财规划服务才有针对性和实操性，也能体现出对客户负责的态度。

3、行业分析的方法包括（    ）。【多选题】

A.历史资料研究法

B.调查研究法

C.归纳与演绎法

D.情景推论法

E.数理统计法

正确答案:A、B、C、E

答案解析:行业分析的方法包括：历史资料研究法、调查研究法、归纳与演绎法、比较研究法和数理统计法等。

4、美国的高中是（    ）年。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:D

答案解析:英国、澳大利亚高中是2年，美国高中是4年，英国、澳大利亚大多数本科是3年，英国硕士1年制，澳大利亚硕士1～2年等。

5、在进行退休规划安排时，需考虑因素包括（）。【多选题】

A.性别差异

B.现有资产状况

C.通货膨胀率

D.生活品质

E.寿命长短

正确答案:A、B、C、E

答案解析:在进行退休规划安排时，需要考虑七方面的因素：退休年龄、寿命长短、性别差异、通货膨胀率、预期生活方式、现有资产状况、预期投资回报率。

6、通常理财规划服务的内容不包括（）。【单选题】

A.每天或非常频繁地向客户汇报情况

B.不定期解读市场事件的快报

C.节日、生日问候

D.其他金融机构组织的讲座、联谊活动

正确答案:A

答案解析:通常理财规划服务的内容还包括：（1）定期的投资市场分析报告；（2）定期投资、理财刊物、文章；（3）不定期解读市场事件的快报；（4）年度或半年度理财规划会议；（5）其他金融机构组织的讲座、联谊活动；（6）节日、生日问候。事实上，理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况。

7、保险金信托的功能有（）。【多选题】

A.资产隔离

B.灵活传承

C.资金杠杆

D.专业管理

E.集合投资

正确答案:A、B、C、D

答案解析:保险金信托的功能有资产隔离、灵活传承、资金杠杆、专业管理。

8、根据上述数据，刘薇测算出来A、B、C三只基金的特雷诺指数分别为（），其中（  ）能够提供每单位系统风险最高的风险溢价。【客观案例题】

A.3.9412%，2.0680%，0.3333%，A基金

B.5.9412%，0.3333%，2.0680%，A基金

C.0.3333%，5.9412%，2.0680%，D基金

D.0.3333%，2.0680%，5.9412%，C基金

正确答案:B

答案解析:

9、（    ）是公司分析的前提。【单选题】

A.宏观分析

B.行业分析

C.政策分析

D.经济分析

正确答案:B

答案解析:行业分析是公司分析的前提，也是宏观分析和公司分析的桥梁。

10、关于钱女士的家庭财务状况总体评价和财务状况预测，以下说法正确的有（   ）。【客观案例题】

A.资产方面来看，钱女士家庭资产中投资资产较少，随着家庭财产的增多，投资类资产应有所增加，但如不加大投资资产比例，钱女士家庭的资产增值能力将不足以支持其理财目标

B.收入来看，随着钱女士年龄和工作经验的增加，钱女士的收入将逐步提高，从支出来看，子女教育支出是钱女士家庭的主要支出，随着儿子逐渐长大，需要的各项开支也会随之增加

C.不再增加新的负债的情况下，钱女士家庭的债务负担将保持不变

D.钱女士家庭属于收入较好的单亲家庭，家庭收入较多，但家庭投资较少，这表现在投资的净资产比率过低及流动性比率过高上

E.钱女士是家庭收入的唯一来源，应注意钱女士的保障规划

正确答案:A、B、D、E

答案解析:C项，不再增加新的负债的情况下，钱女士家庭的债务负担将随着钱女士收入的增加及投资收入的增加而逐渐减少。