2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、按约束的风险类型，限额主要分为（  ）。【多选题】

A.信用风险限额

B.市场风险限额

C.操作风险限额

D.流动性风险限额

E.国别风险限额

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:按约束的风险类型，限额主要分为信用风险限额、市场风险 (包栝银行账户和交易账户）限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额（选项ABCDE符合题意）。

2、关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（      ）。【单选题】

A.第一道防线——业务条线部门

B.第二道防线——风险管理部门和合规部门

C.第三道防线——内部审计

D.第二道防线——银监会

正确答案:D

答案解析:业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。选项D：银监会不属于商业银行三道防线之一。

3、商业银行风险控制与缓释流程应当符合以下要求（   ）。【多选题】

A.监测各种不可量化的关键风险因素的变化和发展趋势

B.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

C.监测各种可量化的关键风险指标

D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

E.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

正确答案:B、D、E

答案解析:风险控制/缓释是商业银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。风险控制与缓释流程应当符合以下要求：(1)风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致（选项B正确）；(2)所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求（选项D正确）；(3)能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序（选项E正确）。

4、 如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整，应正式提出申请，风险管理部门对申请做出评估，如确需调整，则重新测算限额和经济资本，并在所授权限内对限额进行修正，超出授权的要提交上一级风险管理部门。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整，应正式提出申请，风险管理部门对申请做出评估，如确需调整，则重新测算限额和经济资本，并在所授权限内对限额进行修正，超出授权的要提交上一级风险管理部门。

5、监事会的总体职责是对银行总体负责，包括审核与监督银行的战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:董事会的总体职责是对银行总体负责，包括审核与监督银行的战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。监事会在商业银行风险管理方面,主要负责监督董事会、高管层是否尽职履职,并对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价。