2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、资本充足率监督检查包括（）。【多选题】

A.评估商业银行全面风险管理框架

B.审查商业银行对合格资本工具的认定

C.检查商业银行内部资本充足评估程序

D.对工作压力测试工作开展情况进行检查

E.评估资本充足率计算结果的合理性和准确性

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查，包括但不限于以下内容：（1）评估商业银行全面风险管理框架（选项A正确）；（2）审查商业银行对合格资本工具的认定，以及各类风险加权资产的计量方法和结果，评估资本充足率计算结果的合理性和准确性（选项BE正确）；（3）检查商业银行内部资本充足评估程序，评估公司治理、资本规划、内部控制和审计（选项C正确）；（4）对商业银行的信用风险、市场风险、操作风险、集中度风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险及战略风险等各类风险进行评估，并对压力测试工作开展情况进行检查（选项D正确）。

2、银行监管的重要补充是指（）。【单选题】

A.信息披露

B.资本监管

C.外部审计

D.市场准入

正确答案:C

答案解析:选项C正确。外部审计已经成为银行监管的重要补充，根据巴塞尔委员会的建议，银行董事会应当把注册会计师看做是他们最重要的代理人，利用注册会计师独立、公正地评价银行经营管理信息，有效制约和监督管理层的行为。

3、（）已经成为银行监管的重要补充。【单选题】

A.信息披露

B.风险披露

C.外部审计

D.以上均不是

正确答案:C

答案解析:选项C正确。外部审计已经成为银行监管的重要补充，根据巴塞尔委员会的建议，银行董事会应当把注册会计师看做是他们最重要的代理人，利用注册会计师独立、公正地评价银行经营管理信息，有效制约和监督管理层的行为。

4、信息披露的形式不包括公众公司的（）。【单选题】

A.招股说明书

B.信息公示

C.上市公告书

D.定期报告

正确答案:B

答案解析:信息披露指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。选项B：“信息公示”属于混淆选项。

5、风险为本的监管是一种计划性强、目标明确、提高效益和节约资源的监管模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。