- 多选题以下关于操作风险评估的说法正确的是（）。
- A 、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
- B 、商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险
- C 、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段
- D 、定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析
- E 、操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告
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参考答案【正确答案：A,B,C,E】
定量分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析。
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- A 、商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险
- B 、商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法，确保风险管理政策能够被严格遵守
- C 、定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析
- D 、随时间的变化，商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据，以及所做的适度调整，对操作风险评估流程和评估结果进行验证
- E 、商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率
- 2 【多选题】以下关于操作风险评估的说法正确的是（）。
- A 、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
- B 、商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险
- C 、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段
- D 、定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析
- E 、操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告
- 3 【单选题】下列关于操作风险评估与其他管理流程的结合应用的说法。不正确的是（）。
- A 、RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单，为制订检查计划提供基础信息
- B 、SERP对操作风险进行主动的识别和评估，识别控制失当的风险，是操作风险管理过程的开端
- C 、LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据
- D 、RACA流程的实施情况可纳入考核范围，如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告，应在考核中给予正向激励
- 4 【单选题】以下关于操作风险的说法，错误的是（）。
- A 、COSO委员会和巴塞尔委员会于2004年在“内部控制”和“全面风险管理”的理解上趋于一致，操作风险属于全面风险管理的组成部分
- B 、2004年巴塞尔委员会发布《巴塞尔新资本协议》标志着COSO委员会和巴塞尔委员会在内部控制、风险管理方面历经30多年探索后，基本达成一致的理解
- C 、证监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
- D 、2008年4月财政部等五部委发布了《企业内部控制基本规范》，认为内部控制是由董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程
- 5 【单选题】下列关于操作风险评估的说法中，错误的是( )。
- A 、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
- B 、银行主要采用定量的方法来评估操作风险
- C 、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段，力求通过每个业务单元自我的观察、分析，并借助经验和判断，对银行自身可能蒙受的风险以及控制情况进行识别和评估，以便对其进行防范，并进而提高银行的风险管理水平。
- D 、操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法
- 6 【单选题】以下( )不属于操作风险识别与评估的主要方法。
- A 、自我评估法
- B 、损失分布法
- C 、定性与定量相结合
- D 、蒙特卡洛法
- 7 【单选题】下列关于操作风险评估与其他管理流程的结合应用的说法。不正确的是（）。
- A 、RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单，为制订检查计划提供基础信息
- B 、SERP对操作风险进行主动的识别和评估，识别控制失当的风险，是操作风险管理过程的开端
- C 、LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据
- D 、RACA流程的实施情况可纳入考核范围，如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告，应在考核中给予正向激励
- 8 【单选题】以下关于操作风险的说法，错误的是（）。
- A 、COSO委员会和巴塞尔委员会于2004年在“内部控制”和“全面风险管理”的理解上趋于一致，操作风险属于全面风险管理的组成部分
- B 、2004年巴塞尔委员会发布《巴塞尔新资本协议》标志着COSO委员会和巴塞尔委员会在内部控制、风险管理方面历经30多年探索后，基本达成一致的理解
- C 、证监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
- D 、2008年4月财政部等五部委发布了《企业内部控制基本规范》，认为内部控制是由董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程
- 9 【单选题】下列关于操作风险评估的说法中，错误的是( )。
- A 、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
- B 、银行主要采用定量的方法来评估操作风险
- C 、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段，力求通过每个业务单元自我的观察、分析，并借助经验和判断，对银行自身可能蒙受的风险以及控制情况进行识别和评估，以便对其进行防范，并进而提高银行的风险管理水平。
- D 、操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法
- 10 【单选题】以下( )不属于操作风险识别与评估的主要方法。
- A 、自我评估法
- B 、损失分布法
- C 、定性与定量相结合
- D 、蒙特卡洛法
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