- 多选题下列可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的行为有()。
- A 、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
- B 、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
- C 、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核

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【正确答案:A,C】
银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度,保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术,自觉维护所在机构的形象和声誉。
员工应当忠诚于自己的职守,这是职业操守最核心的内容之一。

- 1 【多选题】下列行为可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的有()。
- A 、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
- B 、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
- C 、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
- 2 【多选题】下列行为中,( )符合“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求。
- A 、离职时依法解除劳动合同
- B 、使用盗版软件、节约费用
- C 、不允许员工在任何机构兼职
- D 、按标准进行业务活动及礼品费用支出
- E 、在允许的兼职范围内,应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系,不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益
- 3 【多选题】下列可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的行为有()。
- A 、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
- B 、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
- C 、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
- 4 【多选题】下列行为可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的有()。
- A 、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
- B 、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
- C 、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
- 5 【单选题】下列行为中符合银行业从业人员与所在机构职业操守要求的是()。
- A 、坚决不跳槽、不换岗
- B 、将原单位的专有技术透露给同业竞争机构
- C 、在公共场合对损害本机构的言论不予理睬
- D 、遵守所有机构纪律和规章制度
- 6 【多选题】下列行为可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的有()。
- A 、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
- B 、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
- C 、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
- 7 【多选题】下列行为可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的有()。
- A 、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
- B 、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
- C 、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
- 8 【多选题】下列可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的行为有()。
- A 、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
- B 、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
- C 、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
- 9 【多选题】下列行为可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的有()。
- A 、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束
- B 、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
- C 、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
- D 、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
- E 、某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
- 10 【单选题】下列行为中符合银行业从业人员与所在机构职业操守要求的是()。
- A 、坚决不跳槽、不换岗
- B 、将原单位的专有技术透露给同业竞争机构
- C 、在公共场合对损害本机构的言论不予理睬
- D 、遵守所有机构纪律和规章制度
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- 固定资产重置的原因主要是设备自然老化和技术更新。
- 下列不属于银行从业人员与工业人员间的职业操守的是()。
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- 由于一般市场风险因素,交易对手的违约概率与风险暴露正相关,就会出现一般错向风险(General Wrong-Way Risk)。由于交易的特性或结构,交易对手的违约概率与风险暴露正相关,就会出现特定错向风险(Specific Wrong- Way Risk) 。
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