- 多选题下列关于商业银行对客户进行风险承受能力持续评估的说法正确的有（ ）。
- A 、可以定期进行评估
- B 、可以不定期进行评估
- C 、可以采用当面的方式
- D 、可以采用网上银行的方式
- E 、必须每年评估一次
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参考答案【正确答案：A,B,C,D】
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十九条规定，商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估（选项ABCD正说法确）。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应( )。
- A 、同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理
- B 、向客户说明风险评价的意义，委婉拒绝客户的购买意愿
- C 、制定专门文件，列明商业银行的意见，客户的意愿和其购买方签字认可
- D 、客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买
- 2 【单选题】商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应（）。
- A 、尊重客户的意见，直接将客户想买的产品卖给他
- B 、制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要说明事项，双方签字认可
- C 、坚持原则，不能卖给客户
- D 、把这个客户列入黑名单，以后不与他往来
- 3 【多选题】商业银行在对个人客户的信用风险进行识别和分析时，需要个人客户提供各种能证明个人（）的相关资料。
- A 、年龄
- B 、职业
- C 、收入
- D 、财产
- E 、教育背景
- 4 【单选题】商业银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
- A 、65
- B 、60
- C 、55
- D 、50
- 5 【单选题】商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应（）。
- A 、尊重客户的意见，直接将客户想买的产品卖给他
- B 、制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要说明事项，双方签字认可
- C 、坚持原则，不能卖给客户
- D 、把这个客户列入黑名单，以后不与他往来
- 6 【多选题】商业银行对客户进行风险承受能力评估应当包括的内容有（）。
- A 、投资目的
- B 、风险认识
- C 、风险损失承受程度
- D 、风险偏好
- E 、流动性要求
- 7 【多选题】商业银行在进行集团法人客户信用风险识别时，应着重考虑区别于单一法人客户信用风险的内容有（）。
- A 、内部关联交易频繁
- B 、连环担保十分普遍
- C 、真实财务状况难以掌握
- D 、系统性风险较高
- E 、风险识别和贷后管理难度大
- 8 【多选题】下列关于商业银行对客户进行风险承受能力持续评估的说法正确的有（ ）。
- A 、可以定期进行评估
- B 、可以不定期进行评估
- C 、可以采用当面的方式
- D 、可以采用网上银行的方式
- E 、必须每年评估一次
- 9 【多选题】商业银行对客户的风险暴露有（）。
- A 、因担保、承诺等表外项目形成的潜在风险暴露
- B 、因债券、股票及其衍生工具交易形成的交易账簿风险暴露
- C 、因投资资产管理产品或资产证券化产品形成的特定风险暴露
- D 、因场外衍生工具、证券融资交易形成的交易对手信用风险暴露
- E 、因各项贷款、投资债券、存放同业、拆放同业、买入返售资产等表内授信形成的一般风险暴露
- 10 【多选题】商业银行对客户的风险暴露有（）。
- A 、因担保、承诺等表外项目形成的潜在风险暴露
- B 、因债券、股票及其衍生工具交易形成的交易账簿风险暴露
- C 、因投资资产管理产品或资产证券化产品形成的特定风险暴露
- D 、因场外衍生工具、证券融资交易形成的交易对手信用风险暴露
- E 、因各项贷款、投资债券、存放同业、拆放同业、买入返售资产等表内授信形成的一般风险暴露
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