- 单选题按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（）。
- A 、根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
- B 、商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
- C 、商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
- D 、商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售
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参考答案【正确答案：D】
选项D表述错误：商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估分析，并向客户说明有关评估情况属于建立有效的规章制度的内容。
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- 3 【单选题】按照理财顾问业务的客户管理要求,下列关于客户实行分层管理的表述,错误的是( )。
- A 、商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同客户提供理财顾问服务的通道
- B 、商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用,不用进行重新评估
- C 、根据不同种类个人理财顾问的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误的销售,以免损害客户的利益
- D 、商业银行在充分认识到不同层次客户、不同业务类型、不同服务渠道说面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度
- 4 【单选题】按照理财顾问业务的客户管理要求，下列对客户实行分层管理的表述错误的是（）。
- A 、商业银行根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品
- B 、商业银行可以根据对个维度对客户进行分层
- C 、商业银行一般会根据客户的风险偏好对客户进行分层，在分层的基础上调查客户需求的共性
- D 、在客户分层的基础上，商业银行可以确定不同的目标客户群
- 5 【判断题】在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
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- A 、正确
- B 、错误
- 7 【判断题】在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【判断题】个人理财顾问服务由于由客户自行管理和运用资金，所以对商业银行没有风险。
- A 、正确
- B 、错误
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- A 、正确
- B 、错误
- 10 【判断题】理财顾问服务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。
- A 、正确
- B 、错误
