- 多选题理财产品销售流程分为三个环节，其中销售前包括（）。
- A 、制作和准备宣传销售文本
- B 、对销售人员进行培训
- C 、理财产品风险评级
- D 、客户风险承受能力评估
- E 、销售人员管理
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参考答案【正确答案：A,B】
本题考核理财销售流程的内容。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】关于个人理财产品(计划)的销售管理，下列做法不正确的是( )。
- A 、商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告
- B 、商业银行应根据理财代销产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
- C 、商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料，个人理财业务部门必须对以上材料重新编写，且所编写的相关材料应与原有产品介绍和宣传材料保持一致
- D 、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式
- 2 【单选题】在个人理财从业人员销售理财产品的下列环节中，开发客户的首要环节是( )。
- A 、客户回访
- B 、向客户销售产品
- C 、向客户推介产品
- D 、选择目标客户
- 3 【单选题】理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的（）。
- A 、评价人和渠道
- B 、参考文献
- C 、编者和日期
- D 、渠道与日期
- 4 【多选题】以下关于理财产品销售流程的说法，正确的是（）。
- A 、主要包括销售前、销售中和销售后
- B 、宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传材料
- C 、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括六个等级
- D 、商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系
- E 、产品销售后，销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档
- 5 【判断题】理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价结构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价结构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【单选题】理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，不必列明的是（ ）。
- A 、第三方机构的组织结构
- B 、刊登或发布评价的日期
- C 、刊登或发布评价的渠道
- D 、第三方专业评价机构名称及日期
- 8 【判断题】销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不方便的情况下进行宣传销售。
- A 、
正确 - B 、错误
- 9 【判断题】理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价结构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【多选题】销售人员从事理财产品销售活动，应当遵守的原则有（ ）。
- A 、勤勉尽职原则
- B 、诚实守信原则
- C 、公平对待投资者原则
- D 、利益最大化原则
- E 、专业胜任原则
热门试题换一换
- 家庭生命周期包括（）
- （）是指单位类客户（含个体工商户）将人民币存入银行，不规定存期、可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利息的一种存款。
- 根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，银监会的具体职责不包括（）。
- 贷款展期审批实行（）。
- 借款人在符合基本条件后，申请不同的公积金个人住房贷款还需要提供相关的补充申请材料。下列哪一项不属于申请商品房公积金个人住房贷款需提供的补充材料（ ）。
- 下列关于个人理财的说法，正确的是（）。
- 国外的货币中心型银行将负债管理作为流动性管理的重要手段，（）是流动性的重要来源。
- 下列计算器的使用说法，错误的是（ ）。
- 商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入（ ）。
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