- 单选题个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
- A 、商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险提示内容
- B 、商业银行充分、准确地向客户进行风险提示即可
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示
- D 、客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但不必在提示栏里签名

扫码下载亿题库
精准题库快速提分

【正确答案:A】
[解析] 风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客J-能够正确理解风险揭示的内容;商业银行通过理财服务销售的其他产品,也应进行明确的风险揭示;风险提示应设计客户确认栏和签字栏,客户确认栏应载明以下语句,并要求客户抄录后签名:“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险”。

- 1 【单选题】在个人理财顾问服务的风险管理中,()提供独立的风险评估报告,定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
- A 、董事会
- B 、监事会
- C 、内部审计部门
- D 、会计师事务所
- 2 【单选题】下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
- A 、商业银行只要向客户进行风险提示即可,不用管客户是否理解
- B 、商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险提示内容
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示
- D 、客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但不必在提示栏里签名
- 3 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理要求体现了( )。
- A 、事先防范,事中控制,事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、商业银行风险最小化原则
- 4 【单选题】下列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是( )。
- A 、商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险提示内容
- B 、商业银行充分、准确地向客户进行风险提示,并确保客户能正确理解风险揭示的内容
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示
- D 、客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,并在提示栏里签名
- 5 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据客户的( )等,对客户进行必要的分层。
- A 、健康状况
- B 、风险认知能力
- C 、经济状况
- D 、兴趣爱好
- E 、风险承受能力
- 6 【单选题】个人理财顾问服务的风险管理的原则是( )。
- A 、事先防范、事中控制、事后损失最小化原则
- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
- D 、谨慎原则
- 7 【单选题】个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
- A 、商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示
- D 、客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但应在提示栏里签名
- 8 【多选题】个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有( )。
- A 、商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行对客户投资情况的评估和分析等,可以不包含风险揭示内容
- C 、风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容
- D 、商业银行通过理财服务销售的其他产品,不需进行明确的风险揭示
- E 、客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险”,并不要求客户抄录,只需签名即可
- 9 【判断题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据()等,对客户进行必要的分层。
- A 、客户的经济状况
- B 、客户所处的社会环境
- C 、不同种类个人理财顾问服务的特点
- D 、客户的风险认知能力
- E 、客户的风险承受能力
热门试题换一换
- 下列属于个人征信系统功能的为()。
- 关于抵押合同,以下说法正确的是()。
- 我国社会主义经济制度确立的标志是完成了对( )的社会主义改造。
- 由于同业业务发展迅猛,多数机构的内部控制管理系统还处于起步阶段,这就会因内部控制程序的不完善而形成系统性风险。
- 企业与银行等金融机构的往来、履约情况直接反映了企业的()。
- 在实施零售贷款风险监控过程中,充分考虑不同风险评级客户的风险程度不同,按()的原则进行管理。
- 加强商业银行股权管理显得尤为紧迫和重要,其意义不包括()。
- 为了实现经营目的,该笔贷款的年利率原则上应不低于()。
- 按照基础工具的种类划分,金融衍生工具可以分为()。
- 采用贴现方式发行的面值为1000元,发行价格为900元,其一年期债券年期利率为( )。

亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
