- 客观案例题
题干:2018年初,理财经理小邵认识了客户李先生。李先生现年50岁,以50%的出资控股某公司。受益于经济的繁荣,前些年公司一直快速发展,李先生积累了大量财富,但近年因为公司业务有所下滑,李先生开始担心投资风险,正寻求新的财富管理方式。其妻陆女士48岁,协助李先生打理公司,担任销售部经理并持股10%。该公司净资产5000万元,其余40%的股份由公司8名核心员工持有。两人育有一儿一女,儿子现年22岁,女儿现年18岁,分别在美国和英国攻读硕士和本科课程,均无继承家庭公司的计划,且均有留在国外发展的考虑,李先生和陆女士双方的父母都健在,李先生还有3个兄弟和1个妹妹,从事的工作均与李先生公司无关。为了支持公司的发展,夫妻二人将公司经营的大部分收益投入公司的发展中,每月李先生领取5万元税后工资,陆女士领取2万元税后工资。目前家庭有30万元活期存款以备不时之需。除此之外从未进行过任何投资。夫妻二人早年购买了3处房产,目前价值30000万元,除了一处自住外,其余两处均空置。夫妻共有2辆小汽车,家庭无负债,除子女教育支出外,每年家庭日常开支60万元。夫妇二人除去社会养老统筹外,并无其他有效风险保障。理财目标:(1)规避家庭面I临风险,建立风险保障体系(2)分散投资,提高收益水平(3)准备充足养老金(4)将资产以合理的方式传承给子女假设条件:(1)国外留学年费用为每人40万元人民币(2)年投资收益率为4%,通胀率为3%请根据该案例的背景信息,回答下列问题。
题目:根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,李先生可以通过()购买基金管理公司发行的资产管理产品。 - A 、李先生本人
- B 、陆女士
- C 、理财经理小邵所在的金融机构
- D 、李先生公司

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【正确答案:C】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,资产管理业务作为金融业务,属于特许经营行业,必须纳入金融监管。非金融机构不得发行、销售资产管理产品,国家另有规定的除外。金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品,应当符合金融监督管理部门规定的资质条件。未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。

- 1 【多选题】根据《人民币利率管理规定》,金融机构的下列行为属于利率违规行为的是( )。
- A 、擅自提高或降低存、贷款利率的
- B 、银行高于法定利息吸收存款的行为
- C 、变相提高或降低存、贷款利率的
- D 、擅自以高利率发行债券的
- E 、变相以高利率发行债券的
- 2 【多选题】()2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
- A 、证券业协会
- B 、中国人民银行
- C 、银保监会
- D 、证监会
- E 、国家外汇管理局
- 3 【单选题】根据《关于规范金融机构同业业务的通知》,单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不得超过该银行一级资本的()。
- A 、10%
- B 、20%
- C 、30%
- D 、50%
- 4 【多选题】()2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
- A 、证券业协会
- B 、中国人民银行
- C 、银保监会
- D 、证监会
- E 、国家外汇管理局
- 5 【客观案例题】李先生就《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到的资产管理产品应当实行净值管理一事 咨询理财经理小邵,他对于产品单位净值的解释,正确的是()。
- A 、指产品资产总值减去产品负债后的价值
- B 、指产品资产总值乘以产品负债后的价值再除以产品份额总数
- C 、指产品资产总值减去产品负债后的价值再除以产品份额总数
- D 、指产品资产总值除以产品份额总数
- 6 【客观案例题】根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,李先生可以通过()购买基金管理公司发行的资产管理产品。
- A 、李先生本人
- B 、陆女士
- C 、理财经理小邵所在的金融机构
- D 、李先生公司
- 7 【单选题】根据《关于规范金融机构同业业务的通知》,单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不得超过该银行一级资本的()。
- A 、10%
- B 、20%
- C 、30%
- D 、50%
- 8 【客观案例题】李先生就《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到的资产管理产品应当实行净值管理一事 咨询理财经理小邵,他对于产品单位净值的解释,正确的是()。
- A 、指产品资产总值减去产品负债后的价值
- B 、指产品资产总值乘以产品负债后的价值再除以产品份额总数
- C 、指产品资产总值减去产品负债后的价值再除以产品份额总数
- D 、指产品资产总值除以产品份额总数
- 9 【客观案例题】根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,李先生可以通过()购买基金管理公司发行的资产管理产品。
- A 、李先生本人
- B 、陆女士
- C 、理财经理小邵所在的金融机构
- D 、李先生公司
- 10 【客观案例题】李先生就《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到的资产管理产品应当实行净值管理一事 咨询理财经理小邵,他对于产品单位净值的解释,正确的是()。
- A 、指产品资产总值减去产品负债后的价值
- B 、指产品资产总值乘以产品负债后的价值再除以产品份额总数
- C 、指产品资产总值减去产品负债后的价值再除以产品份额总数
- D 、指产品资产总值除以产品份额总数