- 单选题以下行为中,( )符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。
- A 、银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
- B 、在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语。使客户对产品特性很难理解
- C 、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
- D 、某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者

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【正确答案:C】
[解析] 利用客户对银行的信任,进行合约以外的承诺也是不妥的,故A选项错误;银行业从业人员在介绍产品时不应用专业性很强的语言描述产品,使客户无法准确判断产品的特性,故B选项错误。“信息披露”原则要求银行业从业人员对所在机构代理销售的产品必须以明确、足以让客户注意的方式向其提示产品的最终责任承担者,故D选项错误。

- 1 【单选题】以下( )行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。
- A 、某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员在介绍产品时没有提到最终责任承担者,使得消费者误以为该银行是风险承担者
- B 、在向客户介绍产品的时候,银行职员大量使用专业术语,使客户对产品特性很难理解
- C 、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
- D 、银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
- 2 【单选题】在以下行为中,( )不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求。
- A 、为身份不明客户开立匿名账户
- B 、大额取款客户提供身份证件
- C 、了解客户风险承受能力
- D 、了解客户账户开立及资金调拨的用途
- 3 【单选题】下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“争议处理”规定的是()。
- A 、受到所在机构的纪律处分时,对媒体公开所在机构的内幕消息
- B 、因被所在机构开除发生争议,在内部调解不成的情况下,不可以直接向人民法院提起诉讼
- C 、对所受处分有争议时,对有关领导进行打击报复
- D 、对所在机构的纪律处分不服时,可以向上一级主管部门反映问题
- 4 【多选题】以下银行业从业人员的行为,符合职业操守要求的有( )。
- A 、对残疾人提供便利窗口
- B 、对小客户的小额存款拒绝服务
- C 、对外国人汇款收费高于规定费率
- D 、对VIP客户专门提供贵宾理财室
- E 、对VIP客户专门提供理财师服务
- 5 【多选题】以下银行业从业人员的行为,符合职业操守中“内幕交易”条款要求的是( )。
- A 、不在不当时间和地点谈论工作上的话题
- B 、不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
- C 、不将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
- D 、按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
- E 、不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易
- 6 【多选题】以下行为中,符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有()。
- A 、力推收益较高的理财产品
- B 、在营销理财业务时提示免责条款
- C 、提供虚假的收益计算方式
- D 、在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
- E 、提示理财产品中对客户不利的方面
- 7 【多选题】以下银行业从业人员的行为,符合职业操守要求的有( )。
- A 、对残疾人提供便利窗口
- B 、对小客户的小额存款拒绝服务
- C 、对外国人汇款收费高于规定费率
- D 、对VIP客户专门提供贵宾理财室
- E 、对VIP客户专门提供理财师服务
- 8 【多选题】以下银行业从业人员的行为,符合职业操守中“内幕交易”条款要求的是( )。
- A 、不在不当时间和地点谈论工作上的话题
- B 、不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
- C 、不将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
- D 、按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
- E 、不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易
- 9 【多选题】以下行为中,符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有()。
- A 、力推收益较高的理财产品
- B 、在营销理财业务时提示免责条款
- C 、提供虚假的收益计算方式
- D 、在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
- E 、提示理财产品中对客户不利的方面
- 10 【多选题】以下银行业从业人员的行为,符合职业操守要求的有( )。
- A 、对残疾人提供便利窗口
- B 、对小客户的小额存款拒绝服务
- C 、对外国人汇款收费高于规定费率
- D 、对VIP客户专门提供贵宾理财室
- E 、对VIP客户专门提供理财师服务
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