- 多选题商业银行提供个人理财顾问服务应根据客户的( )等,对客户进行必要的分层。
- A 、健康状况
- B 、风险认知能力
- C 、经济状况
- D 、兴趣爱好
- E 、风险承受能力
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参考答案【正确答案：B,C,E】
商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。
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- A 、客户的经济状况
- B 、客户所处的社会环境
- C 、不同种类个人理财顾问服务的特点
- D 、客户的风险认知能力
- E 、客户的风险承受能力
- 2 【多选题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临()等风险。
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- C 、操作风险
- D 、流动性风险
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- 3 【多选题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临( )等主要风险。
- A 、法律风险
- B 、操作风险
- C 、声誉风险
- D 、市场风险
- E 、流动性风险
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- B 、销售储蓄存款产品进行的产品介绍
- C 、投资建议
- D 、个人投资产品推介
- E 、信贷产品的宣传
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- A 、正确
- B 、错误
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- A 、法律风险
- B 、声誉风险
- C 、操作风险
- D 、流动性风险
- E 、合规性风险
- 7 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据()等，对客户进行必要的分层。
- A 、客户的经济状况
- B 、客户所处的社会环境
- C 、不同种类个人理财顾问服务的特点
- D 、客户的风险认知能力
- E 、客户的风险承受能力
- 8 【单选题】商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这是理财顾问服务的（ ）。
- A 、顾问性
- B 、专业性
- C 、综合性
- D 、规范性
- 9 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（）。
- A 、综合理财服务
- B 、理财顾问服务
- C 、财务顾问服务
- D 、投资顾问服务
- 10 【多选题】理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。
- A 、财务分析与规划
- B 、投资建议
- C 、个人投资产品推介
- D 、销售储蓄存款产品进行的产品介绍
- E 、信贷产品的宣传
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