- 多选题根据个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩，个人理财业务从业人员可以区分为( )。
- A 、理财经理
- B 、高级理财经理
- C 、关系经理
- D 、助理理财经理
- E 、资深理财经理
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参考答案【正确答案：B,D,E】
[解析] 根据工作的侧重点不同，个人理财业务从业人员可以区分为理财经理和关系经理；根据个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩，可以对从业人员实施等级管理，区分为资深理财经理、高级理财经理、中级理财经理与助理理财经理。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】个人理财业务从业人员应当（）。
- A 、对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
- B 、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
- C 、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
- D 、具备相应的学历水平和工作经验
- E 、具备相关监管部门要求的行业资格
- 2 【单选题】在银行个人理财业务从业人员基本行为准则中，禁止商业贿赂是( )的基本准则要求。
- A 、勤勉尽职
- B 、专业胜任
- C 、守法合规
- D 、公平竞争
- 3 【单选题】个人理财业务从业人员达到专业胜任要求的基本前提是( )。
- A 、熟悉相关法律、法规
- B 、一定的学历水平和工作经验
- C 、良好的职业道德
- D 、相关专业硕士学历
- 4 【多选题】银行业个人理财业务中，从业人员与监管机构关系的协调处理原则正确的是( )。
- A 、从业人员在业务活动中，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定
- B 、从业人员在业务活动中，不得利用个人理财服务规避监管要求
- C 、从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务
- D 、在严守客户隐私的同时，从业人员应及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易
- E 、从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚，与监管部门建立保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管
- 5 【多选题】银行业个人理财业务从业人员与同业接触时，( )。
- A 、不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据
- B 、不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据
- C 、不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术
- D 、注意商业保密与知识产权保护
- E 、在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当的竞争手段
- 6 【多选题】对于银行个人理财业务从业人员的行为，下列说法正确的有( )。
- A 、应当以高标准职业道德规范行事
- B 、应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度
- C 、应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力
- D 、应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
- E 、应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉
- 7 【判断题】银行个人理财业务从业人员与同事应当团结合作。 ( )
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【单选题】银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是( )。
- A 、任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄露
- B 、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
- C 、与本机构同事谈论客户的社会地位
- D 、将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
- 9 【判断题】银行从业人员在实际个人理财业务中,为客户进行投资组合设计时,除了考虑客户风险特征外,还要考虑其他因素,如利率趋势、当时市场状况、客户投资目标等因素。（ ）
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【多选题】银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，需要考虑（ ）等因素。
- A 、利率趋势
- B 、市场状况
- C 、客户投资目标
- D 、客户风险特征
- E 、以上说法都是正确的
热门试题换一换
- 某银行2009年年末的次级类贷款余额为30亿元、关注类贷款余额为20亿元、损失类贷款余额为20亿元、可疑类贷款余额为50亿元。2009年年末该银行的一般准备、专项准备、特种准备共计120亿元。则该银行2009年年末的不良贷款拨备覆盖率为( )。
- 资本规划的核心是（）。
- 声誉危机管理只有在银行发生声誉危机时才会发生作用，没有危机发生时，声誉危机管理规划不会给商业银行创造附加值。
- 托收属于( )，托收银行与代收银行的款项对托收的款项是否收到不负责。
- 其他外部评价监控中，应了解借款人是否被外部评级机构下调评级，存在信用风险。
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