2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。【单选题】

A.10198.75

B.10197.75

C.12189.68

D.12187.68

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据公式：净赎回金额=赎回总额-赎回费用，其中：赎回总额=赎回数量×赎回当日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率，则：赎回总金额=10000×1.025=10250元，赎回手续费=10250×0.005=51.25元，净赎回金额=10250-51.25=10198.75元。

2、基金销售业务信息管理平台不包括（）。【单选题】

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.应用系统的支持系统

D.综合业务系统

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

3、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容不包括（）。【单选题】

A.随时传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

B.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息

C.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉

D.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

正确答案:A

答案解析:选项A不包括，基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销 售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。

4、基金管理人的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.20

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

5、（）加入基金业协会的，可成为特别会员。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金业协会

D.基金发起人

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

6、以下事项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（）。【单选题】

A.有50人以上的从业人员

B.有安全高效的清算、交割系统

C.设有专门的托管部门

D.有符合要求的营业场所

正确答案:A

答案解析:选项A正确，担任基金托管人，应当具备下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定；（2）设有专门的基金托管部门；（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（4）有安全保管基金财产的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

7、合规文化不要求建立（）。【单选题】

A.清晰的责任制

B.清晰的问责制

C.升迁机制

D.激励约束机制

正确答案:C

答案解析:选项C正确，所有员工都要有足够的职业谨慎，具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。

8、（）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业的业务特点和涉及的范围进行了描述。【单选题】

A.美国财政部

B.英国财政部

C.美国银行

D.中央银行

正确答案:A

答案解析:选项A正确，美国财政部金融研究办公室2013年发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业的业务特点和涉及的范围进行了描述。

9、在忠诚廉洁方面，基金从业人员应当做到（）。【单选题】

A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

B.应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定

C.秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业

D.应当严格遵守所在机构的授权制度

正确答案:A

答案解析:选项A正确，忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：（１）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（２）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（３）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（５）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（８）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（９）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

10、开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（）。【单选题】

A.网上发售模式

B.网下发售模式

C.前端和后端收费模式

D.中端收费模式

正确答案:C

答案解析:选项C正确，开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式，前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式。