2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金宣传推介材料，包括（）。Ⅰ.公开出版资料Ⅱ.海报、户外广告Ⅲ.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料Ⅳ.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、 通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。

2、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。【单选题】

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。服务性是指基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。

3、以下关于避险策略基金中安全垫的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.是风险投资可承受的最高损失限额

B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益

C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大

D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例；安全垫是风险投资可承受的最高损失限额；可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益；安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大。

4、下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容；树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德；积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径；基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。

5、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（）。【单选题】

A.按交易场所分为期货市场和现货市场

B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场

C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等

D.按交割期限分为现货市场和期货市场

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场；按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇 市场、黄金市场等；按交割期限分为期货市场和现货市场。

6、下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（）。【单选题】

A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回

B.通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行

C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认；QDII基金申购和赎回币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回；通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行；申购和赎回开放日为证券交易所的交易日。

7、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（）。【单选题】

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括：投资人利益优先原则、客观性原则、全面性原则、及时性原则、有效性原则和差异性原则。

8、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，描述不正确的是（）。【单选题】

A.中小投资者被排斥在一级市场之外

B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易

C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易

D.二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失，使二级市场价格回复到基金份额净值附近。因此，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近；ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。在一级市场上，只有资金达到一定规模的投资者可以随时在交易时间内进行以股票换份额（申购）、以份额换股票（赎回）的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外。在二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易。无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易。

9、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（ ）。【单选题】

A.基金售前服务

B.基金售中服务

C.基金售后服务

D.基金理财服务

正确答案:A

答案解析:售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

10、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.修订后的《证券投资基金法》于2004年6月1日正式实施

B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立

C.1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》

D.基金业绩表现异常出色，创历史新高

正确答案:C

答案解析:选项C正确，1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》,为证券投资基金试点发展阶段；A、D项属于行业快速发展阶段描述，B项属于行业平稳发展及创新探索阶段。