2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是长期金融市场或长期资金市场，是为一年以上资本性或准资本性融资产品提供发行和交易服务的有形或无形的市场总和。【选择题】

A.资本市场

B.货币市场

C.金融市场

D.现货市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资本市场是长期金融市场或长期资金市场，是为一年以上资本性或准资本性融资产品提供发行和交易服务的有形或无形的市场总和。

2、依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。【选择题】

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：
（1）单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；
（2）所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

3、下列有关基金管理费表述正确的是（）。
Ⅰ.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计算，累计至每月月底，按月支付
Ⅱ.管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比
Ⅲ.目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%
Ⅳ.管理费通常直接向投资者收取【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比（Ⅱ错误）；管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取（Ⅳ错误）。

4、按照《证券公司分类监管规定》（2017年修订），中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为（）。【选择题】

A.三大类9个级别

B.四大类6个级别

C.四大类9个级别

D.五大类11个级别

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照《证券公司分类监管规定》（2017年修订），中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类11个级别。

5、直接融资和间接融资的区别主要在于（）。【选择题】

A.融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系

B.融资活动是否分散于各个场所

C.融资所得资金是否需要返还

D.融资的主动权是否掌握在金融中介机构手中

正确答案:A

答案解析:选项A正确：直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系。

6、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势做出判断，这是由衍生工具的（）所决定的。【选择题】

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预期，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。这体现了衍生工具的跨期性。

由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：

（1）跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；

（2）杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具；

（3）联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；

（4）不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度所决定的。

7、基金反映的是（）关系。【选择题】

A.契约

B.所有权

C.债权债务

D.信托

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。

8、在做市商市场中，做市商的收入来源是（）。【选择题】

A.投机收入

B.手续费和佣金收入

C.买卖证券的差价

D.投资收入

正确答案:C

答案解析:选项C正确：做市商的收入来源是买卖证券的差价。在做市商市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手头买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。

9、债券是（）。
Ⅰ.债权债务关系的表现
Ⅱ.真实资本
Ⅲ.无期证券
Ⅳ.有价证券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券是虚拟资本，但是它是有价证券的代表（Ⅳ正确），是债权债务关系的表现（Ⅰ正确）；具有偿还性，不是无期证券。

10、投资者委托买卖证券时，需支付的费用和税收的是（）。
Ⅰ.佣金
Ⅱ.过户费
Ⅲ.印花税
Ⅳ.托管费【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：托管是投资者将持有的证券委托给证券公司保管。在投资者委托买卖证券时，不涉及托管。（Ⅳ不符合题意）