2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、普通股股东的权利包括（）。Ⅰ.出席股东大会，参与公司重大决策Ⅱ.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议或者质询Ⅲ.在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余财产Ⅳ.依法转让其所拥有的公司股份【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：普通股股东的权利包括：（1）公司重大决策参与权；（Ⅰ正确）（2）公司资产收益权和剩余资产分配权；（Ⅲ正确）（3）其他权利。《中华人民共和国公司法》规定股东享有的其他权利主要有：a.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议或者质询；（Ⅱ正确）b.股东持有的股份可依法转让；（Ⅳ正确）c.公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。

2、在美国，住房抵押贷款可以分为（）。Ⅰ.优级贷款Ⅱ.Alt-A贷款Ⅲ.住房权益贷款Ⅳ.次级贷款【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在美国，住房抵押贷款大致可以分为五类：（1）优级贷款。对象为消费者信用评分最高的个人（信用分数在660分以上），月供占收入比例不高于40%及首付超过20%。（2）Alt-A贷款。对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人，如自雇以及无法提供收入证明的个人。（3）次级贷款。对象为信用分数较差的个人，尤其信用评分低于620分，月供占收入比例较高或信用记录欠佳，首付低于20%。（4）住房权益贷款。对已经抵押过的房产，若房产总价扣减净值后仍有余额，可以申请再抵押。（5）机构担保贷款。指经由Fannie Mae、Gennie Mae、Freddie Mac等政府住房按揭贷款支持机构担保的贷款。

3、国别风险管理体系包括的基本要素有（）。Ⅰ.董事会和高级管理层的有效控制Ⅱ.完善的国别风险管理政策和程序Ⅲ.完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程Ⅳ.完善的内部控制和审计【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国别风险管理体系包括以下基本要素：（1）董事会和高级管理层的有效监控；（2）完善的国别风险管理政策和程序；（3）完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程；（4）完善的内部控制和审计。

4、下列关于公募基金说法错误的是（）。【选择题】

A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

B.最小金额要求较低，且投资者众多

C.募集的对象通常是不固定的

D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与；基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。

5、（）是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商, 证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。【选择题】

A.自助委托

B.电话自动委托

C.人工电话委托

D.柜台委托

正确答案:C

答案解析:选项C正确：人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。

6、下列不属于选择性货币政策工具的是（）。【选择题】

A.消费者信用控制

B.证券市场信用控制

C.不动产信用控制

D.公开市场业务

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：直接信用控制是补充性工具，主要有信用分配、直接干预、流动性比率、利率限制、贷款限额等。常见的选择性货币政策工具主要包括：（1）消费者信用控制；（2）证券市场信用控制；（3）不动产信用控制；（4）直接信用控制；（5）间接信用控制等。

7、间接融资的特点说法不正确的是（）。【选择题】

A.需求者和供给者不发生直接借贷关系，而是由中介发挥桥梁作用

B.融资的主动权掌握在金融中介手中

C.在间接融资中，证券发行人具有融资中心的地位

D.相对于直接融资，间接融资信誉程度较高，风险相对较小

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：间接融资中，金融中介机构具有融资中心的地位和作用。

8、根据买卖证券的方向，委托指令包括（）。Ⅰ.整数委托Ⅱ.零数委托Ⅲ.买进委托Ⅳ.卖出委托【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据买卖证券的方向，委托指令有买进委托（Ⅲ正确）和卖出委托（Ⅳ正确）；根据委托订单数量，委托指令包括整数委托和零数委托。

9、股价的变动通常比实体经济的繁荣或衰退（）。【选择题】

A.不能确定

B.同时

C.滞后

D.领先

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股价是对未来收入的预期，要先于经济周期的变动而变动。因此，股价的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先。

10、2006年1月24日，（）发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。【选择题】

A.中国农业银行

B.中国人民银行

C.中国建设银行

D.中国民生银行

正确答案:B

答案解析:选项B正确：2006年1月24日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。