2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或费率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的衍生工具是（）。【选择题】

A.货币衍生工具

B.嵌入式衍生工具

C.信用衍生工具

D.独立衍生工具

正确答案:B

答案解析:选项B正确：嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生合同(简称“主合同”)中的衍生金融工具，该衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整，例如目前公司债券条款中包含的赎回条款、返售条款、转股条款、重设条款等。

2、公开发行可转换公司债券必须满足的条件有（）。【选择题】

A.最近2个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据

B.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%

C.最近5个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息

正确答案:B

答案解析:选项B正确：除一般规定的条件以外，公开发行可转换公司债券还必须满足以下条件：（1）最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据；（选项A错误）（2）本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%；（选项B正确）（3）最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。（选项C错误）

3、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（）。【选择题】

A.投资形式

B.负债形式

C.融资形式

D.资产形式

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

4、《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义包括（）。Ⅰ.为投资者适当性管理提供了统一的标尺Ⅱ.压缩了监管套利的空间Ⅲ.从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一Ⅳ.保护了投资者的合法权益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义：（1）为投资者适当性管理提供了统一的标尺；（2）压缩了监管套利的空间。《管理办法》是以金融行为来定义其适用范围，而不是以主体来定义其适用范围的。该管理办法对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求，代销机构必须符合三方面要求才能够代销相关的产品：一是代销机构需要具备代销产品的资格；二是代销机构需要具备落实适当性义务要求的能力；三是应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求；（3）从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一。

5、根据买卖证券的方向，委托指令包括（）。Ⅰ.整数委托Ⅱ.零数委托Ⅲ.买进委托Ⅳ.卖出委托【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据买卖证券的方向，委托指令有买进委托（Ⅲ正确）和卖出委托（Ⅳ正确）；根据委托订单数量，委托指令包括整数委托和零数委托。

6、债券基金是（）。 Ⅰ.一种以债券为主要投资对象的证券投资基金 Ⅱ.汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值 Ⅲ.收益会受市场利率的影响 Ⅳ.若市场利率上调，其收益将上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金（Ⅰ正确）。汇率会影响基金的收益（Ⅲ正确），管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值（Ⅱ正确）。收益会受市场利率的影响，市场利率上调，其收益应当下降（Ⅳ错误）。

7、推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是（）的实施。【选择题】

A.法定存款准备金制度

B.再贴现政策

C.公开市场政策

D.存款派生机制

正确答案:A

答案解析:选项A正确：同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

8、下列选项中，交易场所在CME的期货合约包括（）。Ⅰ.3个月期港元利率期货Ⅱ.伦敦银行间同业拆放利率期货Ⅲ.欧洲美元期货Ⅳ.联邦基金利率期货【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：伦敦银行间同业拆放利率期货和欧洲美元期货在CME进行交易，3个月期港元利率期货的交易场所是HKEX，联邦基金利率期货的交易场所是CBOT。

9、国际金融市场一体化的重要表现为（）。Ⅰ.金融资产交易的国际化Ⅱ.各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场Ⅲ.国际金融产品交易价格一体化Ⅳ.世界银行得到空前发展【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：随着跨国银行的空前发展，国际金融中心已不限于少数发达国家金融市场，而是向全世界扩展。这样，各个金融市场和金融机构便形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场（Ⅱ项正确），这是国际金融市场一体化的重要表现；国际金融市场一体化的另一个表现是金融资产交易的国际化（Ⅰ项正确）。

10、宏观经济对股票价格影响的特点是（）。Ⅰ.波及范围广        Ⅱ.干扰程度深Ⅲ.作用机制复杂                                                          Ⅳ.导致股价波动幅度较大【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广（Ⅰ正确）、干扰程度深（Ⅱ正确）、作用机制复杂（Ⅲ正确）并可能导致股价波动幅度大（Ⅳ正确）。