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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、发行可转换债券公司设置赎回条款的目的包括()。Ⅰ.促使债券持有人转换股份Ⅱ.能使发行公司避免市场利率下降后,继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失Ⅲ.保证可转换债券顺利地转换成股票,预防投资者到期集中挤兑引发公司破产的悲剧Ⅳ.保护债券投资人的利益【组合型选择题】
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:设置赎回条款最主要的功能是强制债券持有者积极行使转股权(Ⅰ正确),因此又被称为加速条款。同时也能使发行公司避免市场利率下降后,继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失(Ⅱ正确)。第Ⅲ项属于设置强制性转换调整条款的目的;第Ⅳ项属于回售条款的作用。
2、目前,我国金融市场实行的经营体制是()。【选择题】
A.分业经营、分业管理
B.分业经营、混业管理
C.混业经营、分业管理
D.混业经营、混业管理
正确答案:A
答案解析:选项A正确:目前,我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制,并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到,“混业经营”是未来的必然选择。
3、按照金融期权基金资产性质的不同,金融期权可以分为()。Ⅰ.利率期权Ⅱ.股权类期权Ⅲ.金融期货合约期权Ⅳ.货币期权【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:按照金融期权基金资产性质的不同,金融期权可以分为利率期权(Ⅰ正确)、股权类期权(Ⅱ正确)、金融期货合约期权(Ⅲ正确)、货币期权(Ⅳ正确)、互换期权;根据选择权的性质划分,金融期权可以分为看涨期权和看跌期权;根据合约所规定的履约时间的不同划分,金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
4、证券公司监管制度中,市场准入制度的标准是()。【选择题】
A.诚信与资质
B.净资本
C.利润
D.信息公开
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券公司监管制度中,市场准入制度的标准是诚信与资质。
5、下列选项中,属于金融市场特点的是()。【选择题】
A.市场交易价格的不一致性
B.市场交易活动的集中性
C.交易主体角色的固定性
D.市场商品的普遍性
正确答案:B
答案解析:选项B正确:金融市场的特点可概括为:(1)金融市场以金融资产为交易对象;(2)金融市场具有价格的一致性,利率在市场机制作用下趋向一致;(3)金融市场可以是有形市场,也可以是无形市场,且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行(体现了交易活动的集中性);(4)金融市场是一个自由竞争市场;(5)金融市场的非物质化;(6)金融市场交易之间不是单纯的买卖关系,更主要的是借贷关系,体现了资金所有权和使用权相分离的原则;(7)现代金融市场是信息市场。
6、如果发行的证券化产品属于债券,发行前必须经过()进行信用评级。【选择题】
A.承销人
B.投资人
C.信用增级机构
D.信用评级机构
正确答案:D
答案解析:选项D正确:在资产证券化过程中,如果发行的证券化产品属于债券,发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。
7、20xx年6月30日,某期国债距到期日还有3年,面值100元,票面利率年息3.75%,每年付息1次,下次付息日在1年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4%、4.4%、5%。该债券的理论价格是()元。【选择题】
A.93.24
B.95.10
C.95.25
D.96.66
正确答案:D
答案解析:选项D正确:债券理论价格计算公式为:T为债券距离到期日时间长短;t为现金流到达时间;C为现金流金额;y为贴现率。则该债券的理论价格为:
8、封闭型基金的交易价格()。 Ⅰ.并不必然反映基金净资产值Ⅱ.受市场供求关系影响 Ⅲ.固定不变 Ⅳ.会出现折价现象【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:封闭型基金的交易价格并不是固定不变的(Ⅲ错误)。封闭型基金的交易价格并不必然反映基金净资产值(Ⅰ正确),主要受二级市场市场供求关系影响(Ⅱ正确),有可能出现溢价或折价交易的现象(Ⅳ正确)。
9、国际债券的特征有()。Ⅰ.发行规模大 Ⅱ.存在汇率风险 Ⅲ.资金来源广 Ⅳ.有国家主权保障【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:国际债券的特征有:(1)发行规模大;(Ⅰ正确)(2)存在汇率风险;(Ⅱ正确)(3)资金来源广;(Ⅲ正确)(4)有国家主权保障。(Ⅳ正确)
10、个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得()个人所得税。【选择题】
A.可免缴纳
B.应缴纳30%
C.应缴纳20%
D.应缴纳16%
正确答案:C
答案解析:选项C正确:债券利息、股息、红利所得,是指个人拥有债权、股权而取得的利息、股息、红利所得。计算缴纳个人所得税的方法是:以每次利息、股息、红利所得为应纳税所得额,适用20%的税率。
证券基金基础知识有哪些?:证券基金基础知识有哪些?证券基金基础知识主要有:股权投资基金行业自律、股权投资基金管理、基金估值与会计核算、基金的投资交易与清算、投资风险管理与控制等。
证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?:证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?证券从业资格考试考试科目只有两科,分别为:金融市场基础知识、证券市场基本法律法规。一般从业资格考试合格后,成绩长期有效。一经注册,可以从事一般证券业务。一般从业资格成绩合格后,可以报考专业资格和管理资质考试。
证券从业资格考试怎么报名?:证券从业资格考试怎么报名?证券从业资格考试采取网上报名的方式,在规定时间内登录中国证券业协会网站注册账号报名,填写个人信息、选报考试科目及考试城市,然后再缴费。可通过在线支付或邮局汇款。
2020-05-29
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2020-05-28
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