2023年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 证券公司与证券投资基金管理公司5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、作为（）中介，证券公司利用其对金融市场的深刻了解，为融资者提供了关于资金的需求、融资的成本等多方面的信息，并通过各种证券的承销大大降低了融资者的风险。【单选题】

A.信息

B.流动性

C.资金

D.风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险中介通过多样化的组合投资为投资者降低了风险。同时，证券公司利用其对金融市场的深刻了解，为融资者提供了关于资金需求、融资成本等多方面的信息，并通过各种证券的承销大大降低了融资者的风险。

2、与投资股票或债券不同，证券投资基金是一种（）投资工具。【单选题】

A.直接

B.无风险

C.间接

D.高风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：与直接投资股票或债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具。一方面，证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象；另一方面，基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。

3、企业并购是一项极其复杂的交易过程，这其中会遇到诸如并购价格的确定、并购方案的设计、条件谈判、协议执行以及配套的融资安排、重组规划等问题。证券公司参与这项工作需要具有（ ）。【多选题】

A.沟通协调能力

B.产业分析能力

C.敏锐的经济、社会与政治动向研判能力

D.丰富的金融知识和应变能力

E.正确的设计及执行投资计划的能力

正确答案:B、C、D、E

答案解析:本题考查财务顾问业务。企业并购是一项极其复杂的交易过程，这其中会遇到诸如并购价格的确定、并购方案的设计、条件谈判、协议执行以及配套的融资安排、重组规划等问题。因此，必须依靠证券公司等专业性的中介机构及专家去完成对目标企业的前期调查、项目评估、方案设计、条件谈判、重组规划等高度专业化的工作。证券公司参与这项工作需要有良好的业务能力，一般包括：①良好的产业分析能力；②强大的金融产品配销能力；③敏锐的经济、社会与政治动向研判能力；④丰富的金融知识和应变能力；⑤正确的设计及执行投资计划的能力；⑥专业的会计、税务与法律方面的知识等。

4、证券投资基金的特点包括（）。【多选题】

A.利益独享，风险自担

B.集合理财，专业管理

C.组合投资，分散风险

D.独立托管，保障安全

E.严格监管，信息透明

正确答案:B、C、D、E

答案解析:选项BCDE正确：本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点包括：（1）集合理财，专业管理；（2）组合投资，分散风险；（3）利益共享，风险共担；（4）严格监管，信息透明；（5）独立托管，保障安全。

5、对于基金交易费，以下说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

正确答案:D

答案解析:印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取。