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2019年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下选项中,不属于理财规划书其他内容的是()。【单选题】
A.综合理财规划建议
B.规划方案的执行,包括具体安排和时间表
C.法律声明文件,双方的义务和责任、免责声明等
D.相关信息披露
正确答案:A
答案解析:理财规划书的其他内容:
1、()是综合理财规划得以真正落地的关键。【单选题】
A.理财目标的评估和调整
B.综合理财规划建议
C.规划方案的执行
D.执行确认书
正确答案:B
答案解析:综合理财规划建议是综合理财规划得以真正落地的关键。
1、理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括()。【多选题】
A.客户的收入增长率
B.价格上涨因素及其影响
C.假设客户的退休年龄
D.可配置投资性资产的确定
E.假设客户的预寿年龄
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:
1、从实际工作的角度来看,理财规划书的摘要只需一页,并且要符合规定的形式。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:很多时候,一些教科书认为摘要只需一页,从实际工作的角度来看,理财规划书的摘要一页往往不够,理财师不必过于拘泥于形式。
1、近年来,海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注,纷纷要求从业人员向客户进行()。【单选题】
A.理财师的基本信息披露
B.金融机构的信息披露
C.综合理财规划服务披露
D.利益披露
正确答案:D
答案解析:近年来,海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注,纷纷要求从业人员向客户进行利益披露。利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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