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2019年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、信用风险报告的职责有( )。【多选题】
A.实施并支持一致的风险语言/术语
B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息
C.传递商业银行的风险容忍度
D.传递商业银行的风险偏好
E.保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:信用风险报告的职责主要体现在以下几个方面:(7)保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资者报告。
2、与声誉风险不同,战略风险产生于商业银行运营的决策层面和环节。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:与声誉风险相似,战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节,并与 市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起
3、商业银行的流动性风险通常是信用、市场、操作等重要风险长期积聚、恶化的综合结果。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:虽然流动性风险通常被认为是商业银行破产的直接原因,但实质上,流动性风险成因的复杂性决定了它既可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险,也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险,也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险,但同时流动性风险又可能引发其他风险,或进一步加剧其他风险的严重程度,使银行蒙受严重损失,甚至最终引发清偿性风险。
4、银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于()。【单选题】
A.金融机构财务报表审计
B.金融机构合规管理与风险控制的分析与评价
C.内部控制
D.非现场检查
正确答案:B
答案解析:通常情况下,银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析与评价(选项B正确);外部审计则侧重于财务报表审计,关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。
5、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出的监管理念是( )。【单选题】
A.公开、公平、公正、诚实信用
B.安全性、流动性、效益性
C.管法人、管风险、管内控、提高透明度
D.依法监管,效率与公平相结合,注重保护存款者的利益
正确答案:C
答案解析:在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念(选项C正确)。
6、以下哪些是声誉风险管理中应强调的内容( )。【多选题】
A.明确商业银行的战略愿景和价值理念
B.有明确记载的声誉风险管理流程及政策
C.深入理解不同利益持有者对自身的期望值
D.有明确记载的危机处理/决策流程
E.建设学习型组织
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:
7、( )是流动性风险管理必不可少的环节。【单选题】
A.设定限额
B.建立限额体系
C.调整限额
D.建立限额管控流程
正确答案:A
答案解析:设定限额是流动性风险管理必不可少的环节(选项A符合题意)。
8、商业银行有效监测信用组合风险,可以从()维度对贷款组合进行结构分析。【多选题】
A.第一
B.第二
C.第三
D.第四
E.第五
正确答案:A、B
答案解析:选项AB正确。商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度:第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险;第二维度(债项评级)必须反映交易本身特定的风险要素。
9、在特定市场环境下,相同的信用违约掉期价差()意味着相同的风险状况。【单选题】
A.偶尔
B.不一定
C.一定
D.常常
正确答案:B
答案解析:选项B正确。在特定市场环境下(如市场流动性较低的时候),相同的信用违约掉期价差并不一定意味着相同的风险状况。
10、第二支柱资本要求是指监管机构在账面资本要求的基础上提出的各类特定资本要求的总和。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:第二支柱资本要求是指监管机构在最低资本要求的基础上提出的各类特定资本要求的总和。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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