2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列有关商业银行销售内控制度的说法，正确的是（ ）。【多选题】

A.商业银行应当建立理财产品销售业务账户管理制度，确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定

B.商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度，防范客户信息被不当使用

C.商业银行应当建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料

D.商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

E.商业银行尽快建立完整的销售信息管理系统，设置必要的信息管理岗位，确保销售管理系统安全运行

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定：

2、

理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或其相关的证券投资基金。

A.

正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十八、理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购，应符合国家法律法规和监管规定。

3、商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第六十条规定，商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估。

4、理财资金可以投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。

5、信托公司在履行管理职责的过程中，出现信托文件约定的特殊事由需要将部分信托事务委托他人处理的，应由信托公司和银行共同向他人支付代理费用、承担责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第十一条的规定，信托公司应自己履行管理职责。出现信托文件约定的特殊事由需要将部分信托事务委托他人代为处理的，信托公司应当于事前十个工作日告知银行并向监管部门报告；应自行向他人支付代理费用，对他人代为处分的行为承担责任。