2024年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、单一监管周期包括的环节有（）。【多选题】

A.制订监管计划

B.日常监测分析

C.风险评估

D.现场检查联动

E.监管评级

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。单一监管周期包括制订监管计划、日常监测分析、风险评估、现场检查联动、监管评级和监管总结等六个环节，形成持续性的非现场监管循环。

2、银行内部审计主要的审计方法是（）。【单选题】

A.现场审计与自行查核

B.现场走访与自行查核

C.现场审计与现场走访

D.现场审计与非现场审计

正确答案:D

答案解析:银行内部审计主要有现场审计与非现场审计两种审计方法。

3、贴现是指金融机构为了取得资金，将其未到期的已贴现商业汇票再以卖断方式向另一金融机构转让的票据行为，是金融机构之间融通资金的一种方式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:转贴现是指金融机构为了取得资金，将其未到期的已贴现商业汇票再以卖断方式向另一金融机构转让的票据行为，是金融机构之间融通资金的一种方式。

4、国别风险的主要类型包括（）。【多选题】

A.转移风险

B.主权风险

C.传染风险

D.货币风险

E.政治风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险和间接国别风险。

5、1994年，人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。【单选题】

A.《巴塞尔协议I》

B.《巴塞尔协议II》

C.《巴塞尔协议III》

D.《巴塞尔协议IV》

正确答案:A

答案解析:选项A正确。1994年，人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考《巴塞尔协议I》规定了资本充足率的计算方法和最低要求。

6、（）是指项目的承办人为经营项目成立一家项目公司， 以该项目公司作为借款人筹借贷款，并以项目公司本身的现金流量和全部收益作为还款来源，以项目公司的资产作为贷款担保物的融资方式。【单选题】

A.银团贷款

B.贸易融资

C.项目融资

D.个人贷款

正确答案:C

答案解析:项目融资是指项目的承办人为经营项目成立一家项目公司， 以该项目公司作为借款人筹借贷款，并以项目公司本身的现金流量和全部收益作为还款来源，以项目公司的资产作为贷款担保物的融资方式。

7、引发银行业突发事件的诱因一般不包括（ ）。【单选题】

A.案件风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.信用风险

正确答案:C

答案解析:银行业的案件风险、流动性风险、信用风险、负面舆情等诸多因素，都可能引发突发事件，甚至挤兑事件。

8、根据《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》，信用卡监管的主要监管要求有【多选题】

A.强化信用卡业务经营管理

B.严格授信管理和风险管控

C.严格规范发卡营销行为

D.全面加强信用卡分期业务规范管理

E.加强消费者合法权益保护

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》，信用卡监管的主要监管要求有以下几方面：（1）强化信用卡业务经营管理；（2）严格规范发卡营销行为；（3）严格授信管理和风险管控；（4）严格管控资金流向；（5）全面加强信用卡分期业务规范管理；（6）严格合作机构管理；（7）加强消费者合法权益保护。

9、按照《刑法》及司法解释的规定，洗钱行为的具体方式包括（）。【多选题】

A.提供资金账户，包括为上游犯罪的违法所得及其收益提供储存、转账所用的账户

B.将财产转换为现金、金融票据、有价证券

C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移

D.跨境转移资产

E.用其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：按照《刑法》及司法解释的规定，洗钱行为有以下具体方式：（1）提供资金账户，包括为上游犯罪的违法所得及其收益提供储存、转账所用的账户，还包括提供股票交易账户、期货交易账户等。（2）将财产转换为现金、金融票据、有价证券。（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移。（4）跨境转移资产。（5）用其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

10、下列属于商业银行托管业务品种的是（）。【单选题】

A.代理证券业务

B.个人理财业务

C.票据发行便利

D.代保管业务

正确答案:D

答案解析:托管业务包括资产托管业务和代保管业务。