2024年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 银行监督管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、巴塞尔委员会认为，确定信息披露内容的合适程度必须考虑到（）的特征。【多选题】

A.商业秘密

B.专有信息

C.机密信息

D.保密信息

E.一般信息

正确答案:B、C

答案解析:巴塞尔委员会认为，确定信息披露内容的合适程度必须考虑到专有信息和机密信息的特征。

2、目前，我国实行的是大一统的金融体系，中国人民银行从事全部金融业的经营和管理工作。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:金融监管体制是指金融监管职责和权利分配方式的制度安排，设计监管的范围、监管的法律法规体系、监管主体的确立及其监管手段等。改革开放以前，我国实行的是大一统的金融体系，中国人民银行几乎从事全部金融业的经营和管理工作，不存在现代意义上的金融监管。

3、在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，发挥的重要作用有（ ）。【多选题】

A.通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有前瞻性

B.通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有计划性、灵活性和针对性

C.明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，达成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解

D.根据风险评估判断出高风险领域，有针对性地进行检查，并更多地借鉴内部管理和审计的结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，减轻检查负担，节省监管资源，提高现场工作效率

E.把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，理顺了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:在有限资源的约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，并且在实践中发挥着以下重要作用：（1）通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有前瞻性（选项A正确）。 （2）通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有计划性、灵活性和针对性（选项B正确）。（3）明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，达成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解（选项C正确）。 （4）根据风险评估判断出高风险领域，有针对性地进行检查，并更多地借鉴内部管理和审计结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，减轻检查负担，节省监管资源，提高现场工作效率（选项D正确）。 （5）把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，明确了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求（选项E正确）。 （6）明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密。

4、（）贯穿银行监管始终，是指监管部门针对银行机构存在的不同风险和风险的严重程度，及时采取相应措施加以处置。【单选题】

A.风险处置纠正

B.风险救助

C.风险管理

D.风险应对

正确答案:A

答案解析:风险处置纠正贯穿银行监管始终，是指监管部门针对银行机构存在的不同风险和风险的严重程度，及时采取相应措施加以处置。

5、巴塞尔委员会在《核心原则》中，要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查，其达到的目的包括( )。【多选题】

A.评估其从商业银行收到报告的精确性

B.评价商业银行总体经营情况

C.评价商业银行各项风险管理制度

D.评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度

E.评价管理层的能力

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:巴塞尔委员要要求银行监管者可以视检查人员资源状况,全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查,并达到以下目的：（1）评估其从商业银行收到报告的精确性（选项A正确）；（2）评价商业银行总体经营情况（选项B正确）；（3）评价商业银行各项风险管理制度（选项C正确）；（4）评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度（选项D正确）；（5）评价管理层的能力（选项E正确）；（6）评价商业银行会计和管理信息系统的完善程度；（7）商业银行遵守有关合规经营的情况；（8）其他历次监管中发现的问题。