2024年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后，接下来就是（）。【单选题】

A.家庭财富保障规划及建议

B.资产配置和产品推荐建议

C.实施理财规划方案的相关安排和建议

D.实现其他理财目标的方案、措施

正确答案:D

答案解析:理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后，接下来就是实现其他理财目标的方案、措施。

2、不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单，理财师在面对这种情况时，需要注意的是（）。【多选题】

A.新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断

B.认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况

C.尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品

D.有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”

E.特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本，对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:理财师应当认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况，并尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品。如果有必要进行保单转换的，要注意在转换期间不要让客户“脱保”，新旧保单一定要有连贯性，通常在新保单核保成功后，老保单才可以终断。同时，理财师要特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本，对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任。

3、风险承受能力是客户目前承受风险的客观情况，与一些因素息息相关，其中不包括（）。【单选题】

A.个人能力

B.个人态度

C.工作情况

D.收入情况

正确答案:B

答案解析:风险承受能力是客户目前承受风险的客观情况，与个人能力、家庭情况、工作情况、收入情况等因素息息相关。

4、家庭财务现状分析主要体现的问题有（）。【多选题】

A.流动性方面

B.信用和债务管理方面

C.收支结余方面

D.投资和资产配置方面

E.家庭财务保障管理方面

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:家庭财务现状分析主要体现的是以下几个方面的问题：1.流动性方面；2.信用和债务管理方面；3.收支结余方面；4.投资和资产配置方面；5.家庭财务保障管理方面。

5、在客户家庭财务状况信息的收集过程中，比较好的信息来源不包括（）。【单选题】

A.客户提交的一些财务资料

B.金融机构账户对账单

C.工资和/或报税表

D.投资或贷款合同或确认书

正确答案:A

答案解析:比较好的信息来源，包括金融机构账户对账单（statement）、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等。