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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、与单个金融机构风险或个体风险相比,系统性金融风险主要的特征有()。【多选题】
A.复杂性
B.突发性
C.交叉传染性快
D.分散性
E.负外部性强
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确:与单个金融机构风险或个体风险相比,系统性金融风险主要有四个方面的特征:一是复杂性;二是突发性;三是交叉传染性快,波及范围广;四是负外部性强。
2、有下列行为之一的,没收实施相关犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:()。【多选题】
A.跨境转移资产
B.提供资金账户
C.将财产转换为现金、金融票据、有价证券
D.通过转账或者其他支付结算方式转移资金
E.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:有下列行为之一的,没收实施相关犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:(1)提供资金账户的;(2)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(3)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;(4)跨境转移资产的;(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
3、商业银行分子对策中,一级资本的来源最常用的方式是()。【单选题】
A.优先股和实收资本
B.普通股和实收资本
C.普通股和提高留存利润
D.优先股和提高留存利润
正确答案:C
答案解析:商业银行提高资本充足率的分子对策,包括增加一级资本和二级资本,其中,一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润。
4、有助于改善商业银行声誉风险管理的具体措施有( )。【多选题】
A.强化声誉风险培训管理
B.确保及时处理投诉和批评
C.将企业社会责任和经营目标相结合
D.保持与媒体的良好接触
E.制定危机管理规划
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:风险管理的具体做法有:(1)强化声誉风险管理培训(选项A正确);(2)尽可能维护大多数利益持有者的期望(3)确保及时处理投诉和批评;(选项B正确)(4)增强对客户和公众的透明度;(5)将企业社会责任和经营目标相结合(选项C正确);(6)保持与媒体的良好接触(选项D正确);(7)制定危机管理规划(选项E正确);(8)加强声誉风险隐患排查工作;(9)加强对声誉事件的应对处置;(10)积极稳妥应对重大声誉事件;(11)强化声誉事件的考核问责。
5、商业银行的流动性主要决定性因素不包括()。【多选题】
A.业务组合
B.业务类型
C.利润表结构
D.客户规模
E.资产负债表结构
正确答案:B、C、D
答案解析:商业银行的流动性主要取决于其业务组合、资产负债表结构、表内外业务现金流状态(选项BCD正确)。
6、下列关于各级资本充足率的计算公式,正确的是()。【多选题】
A.资本充足率=(总资本-对应资本扣除项)÷风险加权资产×100%
B.资本充足率=(其他一级资本-对应资本扣除项)÷风险加权资产×100%
C.一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣除项)÷风险加权资产×100%
D.核心一级资本充足率=(核心一级资本-对应资本扣除项)÷风险加权资产×100%
E.核心一级资本充足率=(总资本-对应资本扣除项)÷风险加权资产×100%
正确答案:A、C、D
答案解析:选项D正确:商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本,商业银行应当按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定计算各级资本和扣除项,并按照一下公式计算各级资本充足率: 资本充足率=(总资本-对应资本扣除项)÷风险加权资产×100% 一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣除项)÷风险加权资产×100% 核心一级资本充足率=(核心一级资本-对应资本扣除项)÷风险加权资产×100%
7、银监会在监管办法中要求流动性压力测试的生存期不得低于()天。【单选题】
A.30
B.60
C.90
D.120
正确答案:A
答案解析:实践中,现金流指标也往往转化为另一个等价的指标——生存期指标(survival horizons)。生存期就是银行在压力情景下维持现金头寸为正的时间。银监会在监管办法中要求流动性压力测试的生存期不得低于30天(选项A正确)。
8、界定压力情景中各个风险因子之间内在一致的量化关系一般可以采用()个方法。【单选题】
A.一
B.二
C.三
D.五
正确答案:C
答案解析:界定压力情景中各个风险因子之间内在一致的量化关系一般可以采用三个方法(选项C正确)。
9、金融稳定( )在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用,要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。【单选题】
A.董事会
B.监事会
C.理事会
D.股东大会
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意。金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用,强调应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。
10、商业银行在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( )。【单选题】
A.3年
B.4年
C.5年
D.2年
正确答案:C
答案解析:选项C正确。商业银行应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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