2023年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、界定压力情景中各个风险因子之间内在一致的量化关系一般可以采用三个方法，不包括（）。【单选题】

A.依赖于历史发生的经济危机事件中相关风险因子的变化及事后演变路径来设计情景

B.根据历史数据，选择统计分布的尾部来定义某些或某类风险因子的变化区间

C.建立定量模型来刻画各风险因子之间的变化关系

D.建立定性模型来刻画各风险因子之间的变化关系

正确答案:D

答案解析:界定压力情景中各个风险因子之间内在一致的量化关系一般可以采用三个方法：（1）依赖于历史发生的经济危机事件中相关风险因子的变化及事后演变路径来设计情景。（2）根据历史数据，选择统计分布的尾部来定义某些或某类风险因子的变化区间。（3）建立定量模型来刻画各风险因子之间的变化关系。选项D：“建立定性模型来刻画各风险因子之间的变化关系”属于混淆选项。

2、操作风险评估的报告阶段包括（）。【多选题】

A.整合结果

B.双线报告

C.开展评估

D.绘制流程图

E.召开会议

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确。操作风险评估报告阶段：（1）整合结果；（2）双线报告。选项C：开展评估为评估阶段的内容；选项D：绘制流程图为准备阶段的内容；选项E：召开会议为评估阶段的内容。

3、下列说法正确的是( )。【多选题】

A.重要性要求在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认

B.全面性即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保统计结果客观、准确和具有可比性

C.及时性应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数据不准确

D.谨慎性指对操作风险损失事件进行确认时，要谨慎、客观、公允地进行统计，准确计量损失金额

E.在损失事件收集工作中需要坚持的原则包括公开性

正确答案:A、C、D

答案解析:在损失事件收集工作中需要坚持的原则一共有四点：（1）重要性，即在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认（选项A说法正确）；（2）及时性，即应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数据不准确（选项C说法正确）；（3）统一性，即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保统计结果客观、准确和具有可比性（选项B说法不正确）；（4）谨慎性，即对操作风险损失事件进行确认时，要谨慎、客观、公允地进行统计，准确计量损失金额（选项D说法正确）。选项E：在损失事件收集工作中需要坚持的原则不包括公开性。

4、商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础地位的是（）。【单选题】

A.客户身份识别制度

B.大额交易与可疑交易报告制度

C.客户洗钱风险等级划分制度

D.客户身份资料和交易记录保存制度

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度：反洗钱宣传播训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。其中，处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

5、国别风险主体分为直接风险主体和间接风险主体。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:国别风险主体分为直接风险主体和最终风险主体。

6、新产品／业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（  ）。【单选题】

A.市场风险

B.合规风险

C.信用风险

D.操作风险

正确答案:A

答案解析:选项A：市场风险：指新产品／业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险。选项B：合规风险：指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。选项C：信用风险：指新产品／业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险。选项D：操作风险：指新产品／业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险，包括法律风险。其中法律风险指新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。

7、下列不属于由基于损失事件类型对操作风险进行分类的是（ ）。【单选题】

A.实物资产的损坏

B.外部欺诈事件

C.内部欺诈事件

D.资产损失

正确答案:D

答案解析:选项D：资产损失是基于损失形态对操作风险的分类。

8、以下关于风险的定义，错误的是（ ）。【单选题】

A.风险是未来结果的不确定性

B.风险是损失的可能性

C.风险是不可避免的危险

D.风险是收益的可能

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：风险是可以规避的，比如退出或者拒绝某一业务或市场。

9、（）（）承担战略风险管理的实施责任，执行董事会的决议，并履行职责。【单选题】

A.股东会

B.高级管理层

C.监事会

D.业务层

正确答案:B

答案解析:选项B正确。董事会是战略风险管理的最高决策机构，对战略风险管理的结果负有最终责任。高级管理层承担战略风险管理的实施责任，执行董事会的决议，并履行职责。

10、交易双方按事先约定价格，在未来某一日期交割一定数量的标的物的金融市场业务交易产品，通常是非标准化的场外交易产品，合约标的物可以包括外汇、利率、商品等各类形式的基础金融产品的是（）。【单选题】

A.期货合约

B.远期合约

C.期权合约

D.互换合约

正确答案:B

答案解析:远期合约是指交易双方按事先约定价格，在未来某一日期交割一定数量的标的物的金融市场业务交易产品，通常是非标准化的场外交易产品，合约标的物可以包括外汇、利率、商品等各类形式的基础金融产品。