2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于市场约束机制的说法不正确的是（）。【单选题】

A.通过建立银行业金融机构信息披露要求，提高其经营管理透明度

B.使市场参与者能够用及时、可靠的信息对银行业务及内在风险进行评估

C.奖励有效管理风险、经营效益良好的银行，惩戒风险管理不善或效率低下的银行

D.市场约束机制是发挥内部监督作用

正确答案:D

答案解析:市场约束机制是通过建立银行业金融机构信息披露要求，提高其经营管理透明度，使市场参与者能够用及时、可靠的信息对银行业务及内在风险进行评估，通过奖励有效管理风险、经营效益良好的银行，惩戒风险管理不善或效率低下的银行等方式，发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险。选项D说法不正确：市场约束机制是发挥外部监督作用。

2、只有国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，而非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品则不具有公共性质。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质,应当接受作为公共权力机构的政府或其授权机构的监管。

3、广义上讲，银行机构的市场准入包括三个方面，其中不包括（）。【单选题】

A.机构准入

B.业务准入

C.产品准入

D.高级管理人员准入

正确答案:C

答案解析:银行机构的市场准入包括三个方面：机构准入、业务准入、高级管理人员准入。选项C：“产品准入”不属于银行机构的市场准入。

4、系统重要性银行监管改革政策框架包括了三大支柱，其中不属于三大支柱的是（  ）。【单选题】

A.提高损失吸收能力

B.提升监管强度和有效性

C.推动处置机制建设

D.提高资本的利用率

正确答案:D

答案解析:系统重要性银行监管改革政策框架包括三大支柱：提高损失吸收能力（HLAC）；提升监管强度和有效性；推动处置机制建设。选项D：“提高资本的利用率”不属于三大支柱。

5、巴塞尔委员会在《核心原则》中，要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查，其达到的目的包括( )。【多选题】

A.评估其从商业银行收到报告的精确性

B.评价商业银行总体经营情况

C.评价商业银行各项风险管理制度

D.评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度

E.评价管理层的能力

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:巴塞尔委员要要求银行监管者可以视检查人员资源状况,全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查,并达到以下目的：（1）评估其从商业银行收到报告的精确性（选项A正确）；（2）评价商业银行总体经营情况（选项B正确）；（3）评价商业银行各项风险管理制度（选项C正确）；（4）评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度（选项D正确）；（5）评价管理层的能力（选项E正确）；（6）评价商业银行会计和管理信息系统的完善程度；（7）商业银行遵守有关合规经营的情况；（8）其他历次监管中发现的问题。