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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列不属于商业银行风险管理部门职责的是( )。【单选题】
A.负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批
B.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
C.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告
D.定期进行压力测试, 并制定应急预案
正确答案:A
答案解析:商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责:(1)对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告;(2)持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告;(3)了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试, 并制定应急预案;(4)评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时,给商业银行带来的风险。选项A:负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批是董事会的职责。
2、巴塞尔协议()是银行的最低资本要求。【单选题】
A.第一支柱
B.第二支柱
C.第三支柱
D.第四支柱
正确答案:A
答案解析:选项A正确:巴塞尔协议第一支柱是银行的最低资本要求,但仅仅覆盖了信用、市场和操作三大风险。
3、新产品/业务风险控制发生在商业银行在风险动态识别、评估的基础上。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:新产品/业务风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上,综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施,在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。
4、以下()方面不能确定商业银行具体披露的内容和要求。【单选题】
A.效益性
B.流动性
C.安全性
D.全面性
正确答案:D
答案解析:商业银行具体披露的内容和要求,可按安全性、流动性和效益性三个方面确定。选项D:“全面性”属于混淆选项。
5、商业银行的战略风险主要体现在( )。【多选题】
A.战略目标缺乏整体兼容性
B.外部监管环境出现了巨大变化
C.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷
D.整个战略实施过程中的质量难以保证
E.为实现目标所需要的资源缺乏
正确答案:A、C、D、E
答案解析:战略风险主要体现在四个方面:①商业银行战略目标缺乏整体兼容性(选项A正确);②为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷(选项C正确);③为实现目标所需要的资源匮乏(选项E正确);④整个战略实施过程的质量难以保证(选项D正确)。
6、有效的战略风险管理应当采取从下至上的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目标及长期目标。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标,并据此制定切实可行的实施方案,体现在商业银行的日常风险管理活动中。
7、在建立风险评估体系时,一般坚持的基本原则不包括下列哪一项( )。【单选题】
A.符合监管要求
B.保证一定的收益性
C.符合银行实际
D.保证一定的前瞻性
正确答案:B
答案解析:在建立风险评估体系时,一般要坚持三个基本原则:符合监管要求、符合银行实际、保证一定的前瞻性。选项B:“保证一定的收益性”属于混淆选项。
8、商业银行在针对单一客户进行限额管理时,一般首先需要计算客户的( )。【单选题】
A.平均债务承受能力
B.最低债务承受能力
C.一般债务承受能力
D.最高债务承受能力
正确答案:D
答案解析:商业银行对客户进行信用评级后,首要工作就是判断该客户的债务承受能力,即确定客户的最高债务承受额(选项D正确)。
9、压力情景一般分为()。【多选题】
A.轻度压力
B.弱度压力
C.中度压力
D.重度压力
E.强度压力
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确:压力情景一般分为轻度压力、中度压力以及重度压力。
10、商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查,尽职调查应当包括( )。【多选题】
A.管理能力和行业地位
B.风险承受能力
C.技术实力和服务质量
D.财务稳健性
E.风险控制系统
正确答案:A、C、D
答案解析:商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查,尽职调查应当包括:(1)管理能力和行业地位(选项A正确);(2)财务稳健性(选项D正确);(3)经营声誉和企业文化;(4)技术实力和服务质量(选项C正确);(5)突发事件应对能力;(6)对银行业的熟悉程度;(7)对其他商业银行提供服务的情况;(8)商业银行认为重要的其他事项;(9)外包活动涉及多个服务提供商时,应当对这些服务提供商进行关联关系的调查。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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