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2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、以下表格体现了退休规划的()原则。【单选题】
A.谨慎性原则
B.尽早性原则
C.适当性原则
D.及时性原则
正确答案:B
答案解析:退休规划的原则:(1)尽早性原则:未雨绸缪,尽早开始储备养老金,越早越轻松;(2)谨慎性原则:理财师和客户在制定退休规划时,一定要避免过于乐观的估计;(3)平衡原则:制定退休规划应注意稳健性和收益性平衡。从表中可以看出,同样是每年积累2万元,当投资收益率为4%时,在不考虑通货膨胀率的情况下,20岁开始筹备的退休金比50岁开始筹备的退休金多积累出近7倍。因此,为了让退休生活更加悠闲,不妨趁年轻时多进行财富积累和规划。早期的强制性储蓄对后期的退休金积累大有助益。因此表格体现了退休规划的尽早性原则。
2、根据我国《民法典》规定,以下属于小张遗产第一继承人的是( )。【单选题】
A.小张的妻子
B.小张的弟弟
C.小张的岳父
D.小张的祖父
正确答案:A
答案解析:以下属于第一继承人的有:配偶、子女及其晚辈直系血亲、父母以及对公婆、岳父母尽了主要赡养义务的丧偶儿媳和丧偶女婿。
3、投资规划是根据客户(),为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。【多选题】
A.年龄
B.资产状况
C.风险承受能力
D.理财目标
E.投资方向
正确答案:C、D
答案解析:投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。
4、保证通常分为明示保证和默示保证。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:保证通常分为明示保证和默示保证。
5、张先生40岁时的50万元的存款在退休后会变成()元。【客观案例题】
A.338013
B.172144
C.628894
D.814447
正确答案:D
答案解析:根据题意,N=10,I/YR=5,PV=-500000,利用财务计算器可得FV≈814447(元),即张先生40岁时的50万元的存款在退休后会变成814447元。使用公式计算。已知生息资产PV=500000,投资收益率=5%,期数n=10,。
6、股票的预期收益高于普通债券,但风险与普通债券差不多。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:股票的预期收益高于普通债券,风险也高于普通债券;银行存款的预期收益和风险都要低于普通债券。
7、行业基本上分为( )市场结构。【单选题】
A.3
B.4
C.5
D.6
正确答案:B
答案解析:行业基本上分为四种市场结构:完全竞争、垄断竞争、寡头垄断和完全垄断。
8、由于何先生最近需要大笔支出,因此决定把12000元启动资金取出应急,变更计划为每月固定存款筹备费用,假定该存款年收益率为5%,则何先生每月需储蓄()元。【客观案例题】
A.487.62
B.510.90
C.523.16
D.540.81
正确答案:D
答案解析:(1)计算所需教育金的规模。已知大学学费为5万元即PV=50000,上涨率r=6%,期数n=18-7=11,根据复利终值计算公式:;(2)计算每月储蓄。已知教育金终值FV=94914.93,投资收益率r=5%÷12,期数n=11×12=132,根据期末年金终值计算公式:,则C=540.81(元)
9、()是一种产品运作机制完全透明、可灵活交纳保费、可随时调整保险保障水平,且将保障和投资功能融为一体的保险产品。【单选题】
A.分红寿险
B.投资连结保险
C.万能寿险
D.两全寿险
正确答案:C
答案解析:分红寿险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。投资连结保险是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。万能寿险是一种产品运作机制完全透明、可灵活交纳保费、可随时调整保险保障水平,且将保障和投资功能融为一体的保险产品。两全寿险又被称为生死合险。是指无论被保险人在保险期间死亡或在保险期届满时仍然生存,保险人均给付保险金的人寿保险。该类保险可以被认为是定期寿险和生存保险的结合。
10、死差益(损)是由于实际死亡率小于(大于)预定死亡率而产生的利益(损失)。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:死差益(损)是由于实际死亡率小于(大于)预定死亡率而产生的利益(损失)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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