银行从业资格
报考指南考试报名准考证打印成绩查询考试题库

重置密码成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

注册成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

当前位置: 首页银行从业资格考试个人理财(中级)模拟试题正文
2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》模拟试题1103
帮考网校2021-11-03 11:46

2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、以下表格体现了退休规划的()原则。【单选题】

A.谨慎性原则

B.尽早性原则

C.适当性原则

D.及时性原则

正确答案:B

答案解析:退休规划的原则:(1)尽早性原则:未雨绸缪,尽早开始储备养老金,越早越轻松;(2)谨慎性原则:理财师和客户在制定退休规划时,一定要避免过于乐观的估计;(3)平衡原则:制定退休规划应注意稳健性和收益性平衡。从表中可以看出,同样是每年积累2万元,当投资收益率为4%时,在不考虑通货膨胀率的情况下,20岁开始筹备的退休金比50岁开始筹备的退休金多积累出近7倍。因此,为了让退休生活更加悠闲,不妨趁年轻时多进行财富积累和规划。早期的强制性储蓄对后期的退休金积累大有助益。因此表格体现了退休规划的尽早性原则。

2、根据我国《民法典》规定,以下属于小张遗产第一继承人的是( )。【单选题】

A.小张的妻子

B.小张的弟弟

C.小张的岳父

D.小张的祖父

正确答案:A

答案解析:以下属于第一继承人的有:配偶、子女及其晚辈直系血亲、父母以及对公婆、岳父母尽了主要赡养义务的丧偶儿媳和丧偶女婿。

3、投资规划是根据客户(),为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。【多选题】

A.年龄

B.资产状况

C.风险承受能力

D.理财目标

E.投资方向

正确答案:C、D

答案解析:投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。

4、保证通常分为明示保证和默示保证。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:保证通常分为明示保证和默示保证。

5、张先生40岁时的50万元的存款在退休后会变成()元。【客观案例题】

A.338013

B.172144

C.628894

D.814447

正确答案:D

答案解析:根据题意,N=10,I/YR=5,PV=-500000,利用财务计算器可得FV≈814447(元),即张先生40岁时的50万元的存款在退休后会变成814447元。使用公式计算。已知生息资产PV=500000,投资收益率=5%,期数n=10,。

6、股票的预期收益高于普通债券,但风险与普通债券差不多。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:股票的预期收益高于普通债券,风险也高于普通债券;银行存款的预期收益和风险都要低于普通债券。

7、行业基本上分为(    )市场结构。【单选题】

A.3

B.4

C.5

D.6

正确答案:B

答案解析:行业基本上分为四种市场结构:完全竞争、垄断竞争、寡头垄断和完全垄断。

8、由于何先生最近需要大笔支出,因此决定把12000元启动资金取出应急,变更计划为每月固定存款筹备费用,假定该存款年收益率为5%,则何先生每月需储蓄()元。【客观案例题】

A.487.62

B.510.90

C.523.16

D.540.81

正确答案:D

答案解析:(1)计算所需教育金的规模。已知大学学费为5万元即PV=50000,上涨率r=6%,期数n=18-7=11,根据复利终值计算公式:;(2)计算每月储蓄。已知教育金终值FV=94914.93,投资收益率r=5%÷12,期数n=11×12=132,根据期末年金终值计算公式:,则C=540.81(元)

9、()是一种产品运作机制完全透明、可灵活交纳保费、可随时调整保险保障水平,且将保障和投资功能融为一体的保险产品。【单选题】

A.分红寿险

B.投资连结保险

C.万能寿险

D.两全寿险

正确答案:C

答案解析:分红寿险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。投资连结保险是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。万能寿险是一种产品运作机制完全透明、可灵活交纳保费、可随时调整保险保障水平,且将保障和投资功能融为一体的保险产品。两全寿险又被称为生死合险。是指无论被保险人在保险期间死亡或在保险期届满时仍然生存,保险人均给付保险金的人寿保险。该类保险可以被认为是定期寿险和生存保险的结合。

10、死差益(损)是由于实际死亡率小于(大于)预定死亡率而产生的利益(损失)。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:死差益(损)是由于实际死亡率小于(大于)预定死亡率而产生的利益(损失)。

声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:service@bkw.cn 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
推荐视频
测一测是否符合报考条件
免费测试,不要错过机会
提交
互动交流

微信扫码关注公众号

获取更多考试热门资料

温馨提示

信息提交成功,稍后帮考专业顾问免费为您解答,请保持电话畅通!

我知道了~!
温馨提示

信息提交成功,稍后帮考专业顾问给您发送资料,请保持电话畅通!

我知道了~!

提示

信息提交成功,稍后班主任联系您发送资料,请保持电话畅通!