下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、无法了解姓名和职务的情况下,可根据客户的( )状况予以尊称。【单选题】
A.职务
B.年龄
C.身份
D.性别
正确答案:B
答案解析:正确使用称呼:(1)按职务称呼,了解客户的姓名和职务,按照姓氏冠以职务称呼。如只知其姓氏而不知其职务,也可按照姓氏冠以“先生”或“小姐”、“女士”进行称呼;(2)按年龄称呼,在无法了解姓名和职务的情况下,可根据客户的年龄状况予以尊称。如:先生、太太、小姐、老人家、小朋友等(选项B正确);(3)按身份称呼,对军队官员有军衔、职务称呼,暂时不清楚军衔的官员可统称“首长”;对无官衔的士兵可称“解放军同志”;对地方官员按职务称呼,如暂不清楚职务的可统称“先生”;对宗教人士,按教名称呼,如天主教称主教、神甫;基督教称牧师;道教称道士、道长;佛教称方丈、师父。
2、下列因素中,( )不是定期评估频率的主要决定因素。【单选题】
A.客户的投资金额
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.家庭人口结构
正确答案:D
答案解析:定期评估的频率主要取决于以下三个因素:(1)客户的投资金额和占比;(2)客户个人财务状况变化幅度;(3)客户的投资风格。选项D:家庭人口结构不是定期评估的决定因素。
3、互换合约的交易双方中任何一方都可以自行选择执行合约,也可更改或终止合约。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:互换是两个对手之间的合约,如果没有双方的同意,互换合约是不能单方面更改或终止的。
4、陈君投资100元,报酬率为10%,累计10年可积累多少钱()。【单选题】
A.复利终值为229.37元
B.复利终值为239.37元
C.复利终值为249.37元
D.复利终值为259.37元
正确答案:D
答案解析:本题考查复利终值的计算。已知现值PV=100,报酬r=10%,期数n=10,根据复利计算公式:(选项D正确)。
5、专业的理财规划都是长期性的。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财目标也是人生目标的一种,而作为人生目标之一,对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人,其理财目标也会有不同。客户的理财目标按时间的长短可以分为短期、中期和长期。
6、执业登记事项发生变更的,商业银行法人机构或其授权的分支机构应当自该情形发生之日起()内,在中国银保监会规定的监管信息系统中变更执业登记。【单选题】
A.2日
B.3日
C.5日
D.7日
正确答案:C
答案解析:执业登记事项发生变更的,商业银行法人机构或其授权的分支机构应当自该情形发生之日起5日内,在中国银保监会规定的监管信息系统中变更执业登记。
7、投资债券的收益不包括( )。【单选题】
A.长期持有债券,按照债券票面利率定期获得的利息收入
B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付实现的损益
C.长期持有债券,根据公司的盈利状况获得的分红
D.持有债券期间买卖债券形成的资本利得收入
正确答案:C
答案解析:债券的收益主要来源于利息收益和价差收益:前者是债券投资者长期持有债券,按照债券票面利率定期获得的利息收入:后者是债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损,或在二级市场买入债券后一直持有到期,兑付实现的损益。选项C不属于债券的收益:持有股票,才有机会获得分红。
8、专业理财师的工作重心是投资顾问。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在理财行业得到蓬勃发展后,理财师的工作重心逐渐由早期的“投资顾问”服务转向包括“财务分析、财务规划”在内的财务资源综合规划服务,以使其在财务资源效用最大化的基础上,能够实现客户的各项财务目标、财务自由。
9、流通市场与发行市场关系密切,既相互依存,又相互制约。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:流通市场与发行市场关系密切,既相互依存,又相互制约。
10、银行与信托公司合作过程中,银行需要遵守的规定包括( )。【多选题】
A.理财计划推介中,明示理财资金运用方式和信托财产管理方式
B.每两只理财计划至少配备一名理财经理,负责计划的管理、协调工作
C.书面告知客户信托公司的基本情况,并在理财协议中载明其名称、住所等信息
D.充分揭示理财计划风险,并对客户进行风险承受度测试
E.银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应
正确答案:A、C、D、E
答案解析:选项B说法错误:根据《银行与信托公司业务合作指引》第九条的规定,每一只理财计划至少配备一名理财经理,负责该理财计划的管理、协调工作,并于理财计划结束时制作运行效果评价书。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料