2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。【单选题】

A.信息收集来源和方法

B.比较好的信息来源

C.考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料

D.事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况

正确答案:C

答案解析:在信息收集过程中理财师还是需要注意如下几点工作方法：1.信息收集来源和方法，主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料；2.比较好的信息来源，包括金融机构账户对账单（statement）、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等；3.理财师可以考虑先尽量收集齐全客户家庭财务相关的材料，然后再按要求分门别类加以整理、分析；值得注意的是事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。

2、下列关于定期寿险和终身寿险，说法正确的是（）。【多选题】

A.定期寿险具有固定的保险期限

B.终身寿险具有固定的保险期限

C.定期寿险具有保单现金价值

D.终身寿险具有保单现金价值

E.两者都具有保单现金价值

正确答案:A、D

答案解析:定期寿险具有固定的保险期限。如在保险合同中约定保险期限为5年、10年或15年；或者在保险合同中约定合同生效至被保险人的某一特定年龄（如65周岁）为保险期限。只有当被保险人在保险期限内死亡，且此时保险合同还有效时，保险公司才会向受益人支付保险金。如果被保险人在保险期限结束时仍然生存，保险公司不承担保险责任，不支付保险金，同时也不退还已收保费。终身寿险不具有固定的保险期限，它是为被保险人提供终身保障的保险产品。在保险合同中规定，无论被保险人何时死亡，保险人都要给付保险金。与定期寿险不同，终身寿险具有保单现金价值。

3、遗嘱具有撤回性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:遗嘱人可以随时变更或者撤销遗嘱，即遗嘱的撤回性。

4、通常来说，缴费期限越长，年缴保费越便宜。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:通常来说，缴费期限越长，年缴保费越便宜。

5、（）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。【单选题】

A.投资

B.资产配置

C.投资规划

D.投资组合

正确答案:C

答案解析:投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。

6、（）是指某一标的本身所具有的足以引起风险事故发生或增加损失机会或加重损失程度的因素。【单选题】

A.有形风险因素

B.无形风险因素

C.风险事故

D.损失

正确答案:A

答案解析:有形风险因素是指某一标的本身所具有的足以引起风险事故发生或增加损失机会或加重损失程度的因素。无形风险因素是与人的心理或行为有关的风险因素，包括道德风险因素和心理风险因素。风险事故是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。风险只有通过风险事故的发生，才能导致损失。损失是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少。损失通常包括直接损失和间接损失两种形态。

7、企业闲置资金可以投资于类似（）的产品，从而能保持资金极高的流动性。【单选题】

A.股票

B.债券

C.货币市场基金

D.权证

正确答案:C

答案解析:企业闲置资金可以投资于类似货币市场基金的产品，从而能保持资金极高的流动性。

8、（）是综合理财规划得以真正落地的关键。【单选题】

A.理财目标的评估和调整

B.综合理财规划建议

C.规划方案的执行

D.执行确认书

正确答案:B

答案解析:综合理财规划建议是综合理财规划得以真正落地的关键。

9、初步测算李先生退休后还能活（）年。【客观案例题】

A.14

B.15

C.16

D.17

正确答案:D

答案解析:李先生65岁退休，按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁，所以，李先生退休后还能活：82-65=17（年）。

10、在家庭收入支出表中，金额和占比分别标明单位“元”，或者“万元”和百分比。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在家庭收入支出表中，金额和占比分别标明单位“元”，或者“万元”和百分比。