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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为,由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十三条规定,商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为,由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。
2、商业银行根据市场情况调整(),应当按照有关规定进行信息披露后方可调整。【多选题】
A.投资范围
B.投资品种
C.投资数量
D.投资比例
E.投资方式
正确答案:A、B、D
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第二十条 理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例,并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的,应当及时向客户进行信息披露。商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例(选项ABD正确),应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的,应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
3、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )进行评估。【多选题】
A.信用状况
B.经营管理能力
C.市场投资能力
D.风险处置能力
E.风险承受能力
正确答案:A、B、C、D
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十二条规定,商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估(选项ABCD正确),并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。
4、商业银行应当制定个人理财业务应急计划。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十三条 商业银行应当制定个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的连续性、有效性。
5、商业银行应当针对____和____的不同特点,分别制定不同的管理规章制度,明确相关部门和人员的责任。( )【单选题】
A.理财顾问服务;个人理财服务
B.理财顾问服务;综合理财服务
C.综合顾问服务;个人理财服务
D.个人理财服务;综合理财服务
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十六条规定,商业银行应建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门,针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度,明确相关部门和人员的责任。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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